揭秘华尔街金融海啸

内容简介

　　由美国次级贷款危机引发的金融风暴，在击倒华尔街五大投资银行之后，迅速蔓延，已经演变为一场全球性金融危机。随着危机的日益深化，这场危机正在威胁着世界各国的实体经济。在全球经济一体化的今天，美国穷人超前住房，竟然会引起全球范围内的股市暴跌、货币贬值、企业破产、失业率上升，这其中财富和风险是怎样转移与重新分配的？且看《揭秘华尔街金融海啸》专家为我们深入剖析，指点迷津。

作者简介

　　陈柳钦，湖南省邵东县人，天津市知名学者，青年经济学家。现就职于天津社会科学院城市经济研究所，并兼任多所大学教授，为中国市场学会理事，中国商业经济学会商业经济应用与管理研究分会常务理事，天津市政府决策咨询专家库专家。2004年被聘请为天津市中长期科学与技术发展规划领导小组办公室专家工作组成员，从事天津市中长期科技发展规划纲要及天津市科技发展“十一五”规划的起草工作。曾入选价值中国网名人榜：作为社会科学界名人和“湘军”人物被湖南名人网隆重推介；评选为2008年价值中国首届最具影响力专家100强（排名第6位）。在《经济理论与经济管理》、《经济管理》、《经济科学》等核心期刊、专业杂志和中央级报纸上发表论文600余篇，主研和参与国家级、省部级课题以及各类政府咨询课题30余项。出版《当代中国国债研究》、《制度、金融、投资与发展》、《高新技术产业发展的资本支持研究》、《俄罗斯金融制度研究》、《高新技术产业发展的资本支持研究》、《当代金融理论与实证》、《世界双边FTA发展的新趋势与中国对策》等专著7部。
　　风险和财富是怎样被转移与重新分配的
专业的角度，深入的剖析，资深专家深度解读
由美国次级贷款危机引发的金融风暴，在击倒华尔街五大投资银行之后，迅速蔓延，已经演变为一场全球性金融危机，随着危机的日益深化，这场危机正在威胁着世界各国的实体经济。在全球经济一体化的今天，美国穷人超前住房，竟然会引起全球范围内的股市暴跌、货币贬值、企业破产、失业率上升，这其中财富和风险在全球是怎样转移与重新分配的？且看《揭秘华尔街金融海啸》专家为我们深入剖析。指点迷津。

第一篇酝酿
　　1.购房者的美国梦：我拿青春赌明天/2
2.次级贷款：穷人的天堂亦或地狱/4
3.资产证券化：华尔街变现的法宝亦或贪婪之心的虚胀/9
4.次级债：危险的“潘多拉魔盒”/17
5.放贷冲动：非理性购房埋下祸根/26
6.掠夺性贷款：贷款公司是“毒枭”，贪婪而疯狂/34
7.贷款欺诈：“劣币驱逐良币”/39
8.监管缺位：“一放就乱”的原理在美国同样有效/42

第二篇爆发
　　1.连续17次加息，“定时炸弹”引爆/54
2.还贷压力骤增，“房奴”美国梦破/58
3.汇丰控股18亿美元坏账拨备，金融大鳄深陷次贷泥潭/61
4.新世纪金融公司的一声“惊雷”，推倒“多米诺骨牌”/63
5.贝尔斯登基金找错“支点”，“达摩利斯之剑”刺伤“从不冬眠的熊”/65
6.百年老店花旗失足次贷，金融“超级航母”搁浅/67
7.瑞银昔日荣光不再，英雄遭遇“滑铁卢”/71

第三篇震荡
　　1.贝尔斯登重蹈LTCM覆辙，流言击溃“华尔街孤狼”/76
2.印地麦克银行难敌挤兑，无奈走麦城/82
3.“两房”遭遇夏日寒流，美政府“拯救大兵瑞恩”/84
4.美林集团拉响警报，华尔街风声鹤唳/93
5.雷曼兄弟饮鸩房贷，“血溅华尔街”/96
6.全球保险龙头AIG告急，华尔街大鳄命悬一线/101
7.华盛顿互助银行陨落，金融海啸再起/105
8.美联银行深陷泥潭，华尔街危情依旧/108
9.高盛、摩根士丹利被迫转型，“多米诺骨牌效应”颠覆华尔街投行模式/112
10.华尔街：毁灭亦或新生/121

第四篇蔓延
　　1.“华尔街喝高了，正宿醉”，美国房市持续低迷/132
2.压趴了，美国股市还能“牛”起来吗/139
3.华尔街金融危机不断深化，美元时代是否会终结/151
4.金融危机使投资环境恶化，国际油价大起大落，玩的就是“心跳”/166
5.华尔街“金融飓风”空降欧洲，欧洲金融“哀鸿遍野”/175
6.华尔街金融“蝴蝶振翅”，冰岛濒临“国家破产”/182
7.入主华尔街，日本金融业能摆脱“次贷梦魇”吗/191
8.新兴市场国家“很受伤”，或难幸免金融危机/201
9.金融海啸汹涌，中国股市“颇不宁静”/215

第五篇拯救
　　1.美国政府救援三部曲：路漫漫其修远兮/224
2.协同作战，拯救华尔街“大牛”/237
3.重拾凯恩斯主义，“国有化”浪潮颇有澎湃之势/244
4.新型国际合作机制：避免全面衰退的必由之路/254
尾声：美国百年孤独的终结？/259
主要参考文献/265
致谢/266
……
文摘
　　第二次世界大战中美国取得了无与伦比的优势，通过1944年的布雷顿森林会议，确定了美元与黄金挂钩、美元与各国货币挂钩的金融原则，美国逐渐确立了在战后国际金融体系中的主导权，美元也取得了世界货币的地位。

1944年签订的《布雷顿森林协定》，确立了美元全球储备货币的地位。从那以后，无论是国际贸易，还是大宗国际商品，一般都以美元作为结算货币。这种以美元为本位的国际贸易金融体系构成了美国全球霸权的主要支柱。但同时，美元也对美国构成了无法抗拒的致命诱惑。根据大卫·李嘉图的理论，在国际贸易中，每个国家都具有比较优势，任何一国都应在自己具有比较优势的领域努力生产更多产品，参与国际交换，获得国家发展。而美元全球霸权货币地位的确立，使美元成为美国相对于其他国家最大的比较优势。当别的国家拼命生产各种商品和资源时，美国只要轻松地印刷美元就可以参与国际贸易，购买别国产品，供自己消费。对任何个人和国家来说，这样的便宜事都是无法抵挡的诱惑。于是，美元在支撑美国全球霸权的同时，也在不断滋养美国的惰性。
美元是美国实力和地位的标志。美元霸权的根本目的在于支撑美国的全球霸权。美元霸权带来巨大的经济利益，奠定了美国全球霸权地位必不可少的经济基础。由于美元是主要国际货币，美国拥有自行印刷外汇的特权，源源不断地为维护全球霸权提供资金。经济实力和军事实力是美国全球霸权的两大支柱。二战后美国正是一手拿着原子弹，一手拿着美元称霸世界的。美国国际政治经济学家罗伯特·吉尔平作了深刻的论述，他说：“美国霸权地位的基础，是美元在国际货币体系中的作用和美国的核威慑力量，并且将其扩大到包括各个盟国在内的世界各国。美国基本上利用美元的国际地位，解决了全球霸权的经济负担。”
美国利用美元特权谋求独霸之私，引起了世界各国的普遍不满。法国总统戴高乐就曾尖锐地批评美国人随心所欲地印刷美元，以便在越南打一场殖民战争，尽量买进外国公司，并为其在欧洲和世界其他地方的政治霸权提供资金。因此，从某种意义上看，美元也是政治货币，“美元的命运就是美国的命运。”

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