【想选基金】华安安信消费服务混合，附第8周仓位和股债配比建议

在李先生的量化模型中华安安信消费服务混合87.025分（2022.02.20），获得金银牌。以下是根据基金公司、基金经理、基金产品三个维度分析情况：

基金公司

华安基金管理有限公司成立于1998年，目前资产管理规模超5873亿元，在所有公募基金公司中排名16。最新季度权益类基金管理规模约1486亿，旗下基金近一年平均收益率为27.02%，而近一年沪深300收益率仅为-19.37%。旗下共有在职基金经理55人，平均从业年限为5年，其中从业年限10年以上的基金经理9位，在5年到10年的基金经理13名，占比超40%。

综合来看，该基金公司投资能力一般，持续能力较好，管理能力很强。综合表现优秀。

基金经理

华安安信消费服务混合的经理人王斌先生，硕士学历，美国伊利诺伊理工大学应届毕业进入华安基金，历任投资研究部研究员，基金投资部基金经理助理，2018年10月起任华安安信消费服务混合型证券投资基金基金经理。从业年限3.31年，未经历过2014年07月22日至2016年01月27日股票市场的牛熊转换。未曾获得过金牛奖、金基金、明星奖，目前管理基金规模182亿元，管理基金数量4只。

其管理的混合型基金年化回报约54.27%，近三年管理的混合型基金最大回撤为9.22%，同类基金经理为26.01%，最大回撤为基金净值从最高到最低的下降幅度，可以展现出历史最大亏损情况，数值越小越好，抗风险能力越强。近三年夏普比率为0.14，同类基金经理为0.05，夏普比率表示每承受一单位风险，预计可以拿到多少超额报酬，数值越大越好，基金性价比越高。该基金经理进攻和防守能力都较强，进攻超越九成的基金经理，防守超越八成的基金经理，在行情上行和下行时表现都较好。

综上来看，该基金经理投资管理经验一般，管理的基金整体业绩波动风险一般，盈利能力远高于同类平均水平。擅长管理偏股类基金。综合表现良好。

基金产品

华安安信消费服务混合成立日期2013年05月23日，目前规模62.08亿元，业绩比较基准为：100%中证消费服务领先指数收益率，目前的投资主板占96.8%，中小板占3.1%，创业板占0.0%。

该基金成立至今，总收益为471.32%，复合年化收益为22.05%，同期同类基金收益仅为100.72%，复合年化收益仅为6.33%。近三年夏普比率为2.55，超越99%的同类，处于同类基金上游水平；近三年最大回撤为12.98%，超越96%的同类，处于同类基金上游水平；近三年波动率为22.36%，超越51%的同类，处于同类基金中游水平；近三年超额收益391.23%，超越96%的同类，处于同类基金上游水平。该基金持有人以个人为主，占比为63.76%，较上期增加21.45%，该基金不易受机构申购影响。根据近三年历史数据测算，该基金持有一年的胜率大于100%。

综上来看，该基金是一只偏股混合型基金，通过精选具有估值优势和成长优势的公司股票进行投资。基金选证能力强，盈利能力强，抗风险能力强，收益稳定性较好，择时能力强。近期风格偏向蓝筹，持股策略倾向于中短线，稳健型及以上的投资者可以重点配置，谨慎型及以下的投资者也可以少量配置。综合表现良好。

已入选“想选基金”的基金：

参考恐惧贪婪指数等数据，建议目前仓位保持在7.1成左右；参考股债性价比等数据，目股市性价比较低，建议股债持仓配置比例69:31。目前“想选基金”组合持仓：兴全合润混合（金牌）、工银文体产业股票（金牌）、大成新锐产业混合（金牌）、广发稳健增长A（金牌）、招商产业债券A（金牌）。共有四种组合方式，分别为：

“想选基金”组合（一次性买入稳健版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据仓位建议和股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

货币基金本周建议占比22%，目前持仓占比21.98%；

兴全和润本周建议占比17%，目前持仓占比18.86%；

文体产业本周建议占比17%，目前持仓占比18.71%；

新锐产业本周建议占比17%，目前持仓占比19.55%；

稳健增长本周建议占比14%，目前持仓占比15.91%；

产业债券本周建议占比13%，目前持仓占比4.99%；

目前组合仓位7.8成，股债配比81：19，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立至今涨幅1.65%。

“想选基金”组合（一次性买入进取版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

兴全和润本周建议占比21%，目前持仓占比20.69%；

文体产业本周建议占比21%，目前持仓占比19.93%；

新锐产业本周建议占比21%，目前持仓占比21.19%；

稳健增长本周建议占比21%，目前持仓占比22.10%；

产业债券本周建议占比16%，目前持仓占比16.09%；

目前组合满仓2w，目前组合股债配比70：30，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立以来涨幅0.53%。

“想选基金”组合（每周定投）：每周一根据当周股债配比手动定投300元。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

兴全和润本周建议占比21%，目前持仓占比23.05%；

文体产业本周建议占比21%，目前持仓占比22.71%；

新锐产业本周建议占比21%，目前持仓占比24.37%；

稳健增长本周建议占比21%，目前持仓占比18.59%，下周一定投300；

产业债券本周建议占比16%，目前持仓占比11.28%；

目前组合股债配比77：23，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整，先全部定投稳健增长。该组合成立以来涨幅2.74%。

“想选基金”组合（手动买入）：择时手动买入，公布在交易日的午评当中，该组合成立以来涨幅-3.52%。每季度对持仓重新评级并调整。

大家有什么想要李先生帮忙看看的基金，或是分析优化自己的持仓组合，也可以回复评论。