【想选基金】华安鼎益债券，附第35周仓位和股债配比建议

在李先生的量化模型中华安鼎益债券81.635分（2022.08.28），获得金牌。以下是根据基金公司、基金经理、基金产品三个维度分析情况：

基金公司

华安基金管理有限公司成立于1998年，目前资产管理规模超6049亿元，在所有公募基金公司中排名16。最新季度固收类基金管理规模约1525亿。旗下共有在职基金经理55人，平均从业年限为4年，其中从业年限10年以上的基金经理3位，在5年到10年的基金经理13名，占比超32%。

综合来看，该基金公司投资能力一般，持续能力较好，管理能力很强。综合表现良好。

基金经理

华安鼎益债券的经理人郑如熙先生，复旦大学硕士，2017年5月加入华安基金，任固定收益部研究员，2018年11月起担任华安鼎益债券型证券投资基金的基金经理。从业年限5.15年，部分经历过2014年01月07日至2019年03月22日债券市场的牛熊转换，择时能力强于同类基金经理。曾获得过金牛奖1次、明星奖1次，目前管理基金规模230亿元，管理基金数量7只。

其管理的债券型基金年化回报约4.84%，近三年管理的债券型基金最大回撤为1.63%，同类基金经理为4.80%，最大回撤为基金净值从最高到最低的下降幅度，可以展现出历史最大亏损情况，数值越小越好，抗风险能力越强。近三年夏普比率为0.31，同类基金经理为0.15，夏普比率表示每承受一单位风险，预计可以拿到多少超额报酬，数值越大越好，基金性价比越高。该基金经理防守能力较强，超越九成的基金经理，在行情下行时表现较好。

综上来看，该基金经理投资管理经验丰富，管理的基金整体业绩波动风险不大，盈利能力高于同类平均水平。擅长管理债券类基金。综合表现良好。

基金产品

华安鼎益债券成立日期2018年11月02日，目前规模22.30亿元，业绩比较基准为：100%中债综合全价指数收益率，目前的投资主板占0.0%，中小板占0.0%，创业板占0.0%。该基金近两年共获得上海证券、招商证券和济安金信5星评级0次。

该基金成立至今，总收益为18.46%，复合年化收益为4.53%，同期同类基金收益仅为22.61%，复合年化收益仅为3.98%。近三年夏普比率为3.95，超越89%的同类，处于同类基金中上游水平；近三年最大回撤为0.94%，超越86%的同类，处于同类基金中上游水平；近三年波动率为0.74%，超越75%的同类，处于同类基金中上游水平；近三年创新高408次，超越89%的同类，处于同类基金上游水平。该基金持有人以个人为主，占比为96%，较上期增加158%，该基金受机构青睐。根据近三年历史数据测算，该基金持有一年的胜率大于100%，平均收益率4.10%。

综上来看，该基金是一只纯债基，在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。基金选证能力强，盈利能力强，抗风险能力强，收益稳定性较好。谨慎型和保守型投资者可以重点配置，稳健性及以上的投资者也可以适当配置。综合表现良好。

已入选“想选基金”的基金：

参考恐惧贪婪指数等数据，建议目前仓位保持在8.2成左右；参考股债性价比等数据，目股市性价比较低，建议股债持仓配置比例93:7。目前“想选基金”组合持仓：工银战略转型股票（金牌）、工银文体产业股票（金牌）、大成新锐产业混合（金牌）、华安安信消费服务（金牌）、招商产业债券A（金牌）。共有四种组合方式，分别为：

“想选基金”组合（一次性买入稳健版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据仓位建议和股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

货币基金本周建议占比18%，目前持仓占比18.33%；

战略转型本周建议占比17%，目前持仓占比17.20%；

文体产业本周建议占比17%，目前持仓占比16.24%；

新锐产业本周建议占比17%，目前持仓占比16.92%；

消费服务本周建议占比17%，目前持仓占比16.94%；

产业债券本周建议占比14%，目前持仓占比14.37%；

目前组合仓位8.2成，股债配比78：22，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立至今涨幅0.05%。

“想选基金”组合（一次性买入进取版）：一次性满仓买入。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

战略转型本周建议占比20%，目前持仓占比18.81%；

文体产业本周建议占比20%，目前持仓占比20.76%；

新锐产业本周建议占比20%，目前持仓占比23.65%；

消费服务本周建议占比20%，目前持仓占比21.65%；

产业债券本周建议占比20%，目前持仓占比15.12%；

目前组合满仓2.1w，目前组合股债配比81：19，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整。该组合成立以来涨幅-0.25%。

“想选基金”组合（每周定投）：每周一根据当周股债配比手动定投300元。每季度对持仓重新评级并调整，根据股债配比建议择机调仓。

目前持仓情况：

战略转型本周建议占比20%，目前持仓占比8.65%，下周一定投300；

文体产业本周建议占比20%，目前持仓占比23.77%；

新锐产业本周建议占比20%，目前持仓占比24.06%；

消费服务本周建议占比20%，目前持仓占比23.99%；

产业债券本周建议占比20%，目前持仓占比18.15%；

目前组合股债配比78：22，与本周仓位建议和股债配比建议相差不大，暂不调整，本周先全部定投战略转型。该组合成立以来涨幅-0.23%。

“想选基金”组合（手动买入）：择时手动买入，公布在交易日的午评当中，该组合成立以来涨幅1.73%。每季度对持仓重新评级并调整。

大家有什么想要李先生帮忙看看的基金，或是分析优化自己的持仓组合，也可以回复评论。