不做普通年轻人,跟着全球央行懂黄金!
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提到黄金,你的第一印象是什么?
乖巧年轻人:书中自有黄金屋、浪子回头金不换、考试能够金榜题名、某某含着金汤匙出生等等,黄金好像自古以来就跟“值钱”挂钩。
时尚达人:黄金首饰好像就是中老年代名词,跟自己没什么关系。对于金价的涨跌也没什么感觉,年轻人就是更喜欢时尚的配饰,时尚感更重要。
某黄金品牌忠粉:比起奢侈大牌的溢价,黄金饰品价格适中。而且现在的黄金饰品越来越贴合年轻人审美,简约大气还可以保值增值,买不了吃亏买不了上当。
父母长辈:黄金极为稀缺。在古代,黄金就等于钱。现在,有孩子出生、过生日,家里有人结婚,总要准备点黄金首饰,这是咱大中华的传统。
专业投资人:黄金可以避险、抗通胀。看看最近这美债危机蔓延,储户“存款”都岌岌可危。全球避险情绪升温,“狂飙”的金价背后是全球央行都在抛售美债大举买入黄金。
大趋势!全球央行抛美债囤黄金
年轻人,如果你还觉得黄金只是“老一辈”的代名词,那就out了。格局打开,目前,全球央妈购金的兴奋程度不亚于中国大妈看到“中国黄金”四个大字。
这里你会问,原先全球央行的香饽饽“美债”不香了吗?其实是全球央行出于避险和保证流动性的配置考虑,卖出美债买入黄金。从硅谷银行的倒闭,到瑞士信贷危机,再到德意志银行的暴雷等一系列美欧银行业连锁反应,小到美国储户、大到各国央行都对“美债”安全性和稳定性产生了质疑,大家更加迫切的需要置换一些比美元更可靠的资产保证流动性。
美债
2020年以来,全球央行净抛售8650亿美债;自硅谷银行倒闭,全球央行大幅抛售1025亿美国国债“避险”。截至1月底,全球央行持有美债总额7.4万亿,远低于一年前的7.66万亿。中国连续6个月抛售美债并连续10个月持仓低于万亿美元,近10年累计抛售美债4573亿美元,抛售额比第四大美债持有国比利时的持有数还多。(数据来源:美联储、美国财政部,截至2023年1月31日)
黄金
2022年全球央行共增持黄金1136吨,同比大幅增长152.31%,创下55年来新高。光四季度,就买了417吨。中国2022年购金水平推至5年以来新高,共进口黄金1343吨,截止到今年2月,我国官方储备资产中共持有6592万盎司黄金,折约2050吨,环增1.23%。(数据来源:世界黄金协会,截至2023年2月28日)
富二不禁感叹,这对比有点明显。而且,从公开数据看,2023年全球央行加速抛售美债置换黄金的趋势仍在持续。
黄金,买在看空美元时
反观历史不难发现,黄金有过六轮牛市,且每轮牛市的共同点都是看空美国和做空美元。
当下,美国通胀依然居高不下,金融市场风险依旧存在,黄金投资或正当时。
金ETF(518680),跟着全球央妈囤黄金
对于各位客官来说,一般投资黄金的方式有黄金首饰、实物黄金、黄金合约以及黄金基金等,原先银行可以购买的纸黄金现在停止开户,总结下各种方法的优劣:
不难看出,黄金基金无论是从交易便捷程度还是投资门槛都显著胜出。而富二家的金ETF(518680)及上海金ETF联接(A类009504,C类009505)是市场上为数不多的,以人民币计价的黄金主题ETF及ETF联接基金。
金ETF跟踪上海金价格,一手金ETF等于1克Au9999实物黄金。且金ETF可以T+0回转交易,不仅可以规避汇率波动的风险,而且无申购费、赎回费、免印花税,仅有交易佣金,可见金ETF是投资黄金门槛较低的方式。
金ETF自2020年7月成立以来,近一年收益率为8.46%,近半年收益率为4.08%。各位客官是否心动了?快跟着央妈抄作业吧!
注:数据来自基金定期报告,截至2022年12月31日,近一年/近半年业绩比较基准收益率分别为9.75%/4.69%。
注:金ETF成立于2020年7月6日,2021年至2022年完整会计年度的净值增长率及其同期业绩比较基准(上海黄金交易所上海金集中定价合约(合约代码:SHAU)午盘基准价格收益率)收益率分别为2021年-5.77%(-4.73%)、2022年8.46%(9.75%)。数据来自基金定期报告,截至2022年12月31日。基金过往业绩并不预示其未来表现。
风险提示:本基金属于黄金ETF,本基金主要投资对象为黄金现货合约,其风险收益特征与国内黄金资产的风险收益特征相似,不同于股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场基金。请仔细阅读基金合同及招募说明书等法律文件,基金有风险,投资需谨慎。
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