选投顾,首先考虑这点
一周总览
昨日立秋,似乎烈日下的风都有了一丝凉爽。股市也受到西边那股风的影响,热度先凉为敬。
不过上周短期的影响正在逐渐消散,上证指数下跌了0.81%,深证成指微涨0.02%。
上周最大的惊喜是电子板块,大涨6.44%。整个TMT行业今年以来叫苦不迭,这次算是扬眉吐气了一把,希望不是一周游。
FOF一周业绩汇总
FOF这边,上周仅债券型FOF收益率为正,其他均为负收益。
上周表现最好的是工银瑞信睿智进取一年封闭,单周涨幅1.35%。
截至上周,仅11只FOF今年以来取得正收益,排名第一的依然是易方达优势领航,不过相比二季末,均有所回调。
今年以来,所有类型的FOF中位数都是负收益,最接近回正的是债券型FOF,看来在市场表现比较极端的情况下,稳健型的产品多少还能带来点安慰。
在各类型FOF规模前几位的榜单中,周表现较好的是稳健型FOF,而股票型的规模第二、三位的工银睿信和富国智鑫却带来些许惊喜。
翻了翻工银睿信和富国智鑫的持仓,持有的清一色都是ETF,两款FOF成立以来相对沪深300取得了一定的超额收益的。
不单是它俩,股票型FOF中,规模前三的都是FOF-LOF的形式,重仓的都是ETF,有机会我们可以归纳一下这些重仓ETF为主的FOF们。
新发FOF:
8月2日以来,共有8只FOF发布了新发公告,工银、财通资管、银华三家公司的募集期都设置的比较短,预计本月内就募集结束。
而其他5家基金公司,募集期都设置了两个月以上,这也能看出不同基金公司对于FOF募集信心或者是安排略有不同。
另外这8只新发FOF的类型比较齐全,涵盖了积极、均衡、稳健等不同策略,还有养老目标风险和目标日期,总有一款适合你。
募集结束:
近期的募集成功的4只FOF,募集时间都比较短,募集的金额也比较低,比如鹏扬稳健优选仅募集了900万元。
倒是中泰星汇,12天募集了1.46亿元,算是这几家中最成功的一只。
投顾组合一周业绩汇总
我们将能够找到的投顾组合按照今年以来收益率进行了排序,发现成立一年以上的投顾组合无一正收益。
另外我还发现,年化收益接近10%的投顾中,回撤小于10%的仅有两只,分别是年年红债券和桃李春风,它们都是以债为主,而且成立的时间也超过了3年。
看来对于固收+类型的投顾来讲,“双10”定律是判断这个投顾是否优秀的标准。
年化收益超过10%,回撤小于10%的固收+类型投顾组合确实比较难以达成,这也给了我们投资者一个提醒。
这个提醒就是预期管理,是需要投资者们正视的一个问题。只有自己的心理预期与产品的收益和回撤相匹配,才能够拿得住,拿得久。
同样,购买偏股的投顾也需要有预期管理。
在偏股的投顾中,年化收益能够超过15%已经是比较出色的一个业绩,当然它们的回撤也会更大一些,很多都超过了20%。
回撤并不可怕,可怕的是承受不住回撤的小心脏,一旦承受不住,割肉清仓在最低点,是非常可能发生的事情。
所以,投资中,不论是低风险低收益产品还是高风险高收益产品,买之前有明确的心理预期,这是非常重要的第一步。
下周见
其实按照我原本的想法,投顾组合中,除了尽可能地多列出一些组合外,还应该把大家最关注的组合单独列一份。
无奈时间精力有限,今天又没来得及,争取下周能够完成这一夙愿。
最后,从前七个月我国的外贸情况来看,形势还是挺不错的,我们的外汇储备规模也重新回到了3.1万亿美元。
不论是东南沿海,还是海南岛,不论是疫情,还是经济,一切都会好起来,不辞辛劳的劳动人民必将创造更好的明天。
我们需要的,无非是多一些耐心,多一些初心,多一些信心。
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