大跌得出的7条走心经验,吸取教训继续前行!

每天赚杯快乐水 2021-03-14 15:53

#投资系列的第98篇文章#

我发现一个规律,市场跌幅和我的经验生成速度成正比,因为大跌 → 自己肉疼 → 倒逼思考 → 得出很多经验教训。

今天特地把最近一个月深度思考得到的经验分享出来,我想对当下的你,也会有一定的帮助。

01 保持记录市场和复盘

这一波牛市,我记录了这些标志性的事件:

1.非理性现象久了,大家就习以为常了

消费指数持续高估,持续上涨。快让人认为消费会一直涨,然后忘记高估会均值回归这件事儿了。果然,如果非理性的现象持续地够久,人们包括自己都会把它当作正常现象了。

2.基金申购潮,极其异常火爆

开年基金募资天天上百亿,最多一天一只基金到了2300亿,何其恐怖啊。募资单日上百亿,这是很明显的牛市火热信号了。

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3.身边的朋友,真来问买什么基金了,这个真的是市场火热的精准指标。

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4.大佬提醒泡沫

2021.1.25央行货币政策委员会马骏原话:有些领域的泡沫已经显现,去年我国几个主要的股市指数都大幅上升,接近30%,在经济增速大幅下降的情况下出现如此牛市,不可能与货币无关。另外,最近上海、深圳等地房价涨得不少,这些都与流动性和杠杆率的变化有关。未来这种情况是否会加剧,取决于今年货币政策要不要进行适度的转向,如果不转向,这些问题肯定会继续,会导致中长期更大的经济、金融风险。

5.央视财经热评,提出“正本清源”

《基金投资正本清源对资本市场有利》,“正本清源”在我国官方语言当中,该词往往都是跟“拨乱反正”、“刮骨疗毒”一起使用,也表明监管对基金抱团会有行动。

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6.基金大佬董承非内部交流讲话

对2021持悲观态度,已经在做防守动作,宁愿少赚不多亏。

02 牛市容易过度乐观

在牛市中,一天赚个5%,投资者是很容易被可观的赚钱效应影响,造成过度乐观的。在过度乐观的情绪下,会对未来的收益有很高的期望,而直接忽视了市场的风险。也就是一心在赚钱上,从没想过亏钱的事儿。

但我们也知道,树不会长到天上去,股市也不会一直上涨。“估值的地心引力”一直存在,在市场高估时入场,甚至是大手笔入场,只会把自己放在赢面小的位置上。如果是刚入市的投资者,更加经不起风吹草动。

等到下跌来临,浮盈一天天减少,心理压力会逐渐增大。最后在某一天成为浮亏后,防线被击破——不玩了。

03 股民的惯常情绪和惯常行为

惯常后悔情绪:在大涨后后悔当初买少了,在大跌后后悔当初不卖。

惯常行为:涨的好的时候,天天看行情,看着一片的红火,看着自己的持仓越赚越多,这个时候心里是很高兴的,就想着每天来看看,每天来享受赚钱带来的刺激。但这种刺激是短期的,不可持续的,害人的,他会让人变得短视。

跌的大的时候,看着同花顺就扎心,一片的绿油油,然后就开始盯着单独几个大跌的品种,在心里想啊,为什么不早点卖啊,这之后是不是要卖了啊,再拿着怎么办呢,自己给自己找烦恼。

04 投资迷茫时想想

在投资迷茫的时候花点时间想想:“我想要什么?我最看重什么?”,想明白了这两点,很多迷雾都会被拨开。

05 关于主动基金

主动基金长期的收益来自于优秀基金经理的贡献,而短期的波动会影响持有人,进而让持有人的长期投资理念动摇,甚至是怀疑基金经理、怀疑自己当初的选择,然后在大跌后的低谷,也就是恰恰需要进场的时候带着亏损黯然离场。

06 业绩

在市场中赚钱,主要靠2点,一是业绩,二是估值,但放在长期看,估值的影响有效最终趋于0。决定长期股价表现的核心因素,还是在于业绩,股价长牛背后都是业绩的长牛。

把握业绩持续增长的优质公司,在价格合适的时候买入,不去理会市场的上蹿下跳,安心生活,这就够了。

07 波动,是每一个投资者必经的考验

当市场真的跌下来了,是泥沙俱下,是成片成片往下倒,基本没有幸存的指数,主动基金亦是如此,很难有幸存者。如果寄希望于主动基金中的抗跌品种,难度也是很高的。实际的抗跌,在市场大跌的大环境下,主动基金是很难独善其身的,也会跟着下跌,只不过是下跌的幅度相对少些。而如果自己想要一点都不跌,这是不可能的,不现实的,干脆去买债券、货币基金算了。

市场是一个整体,一个联动的整体。市场下跌的时候,很容易形成整体的下跌,高估品种跌,低估品种也跌,没得商量。

在这样的认识下,想要满仓 / 高仓位穿越牛熊,就必须要有强大的信念、内心能坚持住,在过山车般上上下下的市场中承受浮盈的减少,甚至是亏损的累计。

波动的市场,对每一个投资人都是必经的考验。

这时才体会到,反人性是多难,保持内心的淡定是多难,做到成功的投资是多难。

所以我想:

价格方面:敬畏市场,制定规则只利用,不预测不跟随

质量方面:深入研究,积累足够的认知,懂的深一分,信心多一分,胜率多一分

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