有人说它是金元顺安元启的复制版,能买吗?

搞钱基地 2023-06-22 08:06

今天给大家介绍另一只来自金元顺安的基金——金元顺安优质精选(620007)


提起“金元顺安”四个字,大家应该都能想到那个看得到买不到的宝藏基金元启,有基民说金元顺安优质精选就是元启的复制版!


我也给大家介绍过不少元启的平替基金,那么同门基金金元顺安优质精选A究竟能不能替代元启呢?


来一探究竟吧!



金元顺安优质精选A成立于2011年8月6日,基金经理周博洋在2018年1月26日接手管理。


在今年一季度之前,金元顺安优质精选A的规模甚至都不到1000万,一季度的规模达到1800万,算是“大涨”了一波。


顺带一提,这只基金的C类份额一季度规模是2500万,有趣的是C类份额起购门槛高达200万,完全是为了机构投资者而发行的。


再说回金元顺安优质精选的规模情况,在一季度有两家机构申购又赎回了基金,按照规定产生的赎回费用是要计入基金收益里面的。


换句话说,金元顺安优质精选一季度的部分业绩存在“水分”。


下面我们就来看看金元顺安优质精选A的收益情况!



收益展示


周博洋管理金元顺安优质精选A超过5年的时间,我也将他在任期间金元顺安元启的业绩表现加入对比。


对比之后,就这?


金元顺安优质精选A在周博洋管理期间累计只上涨了36.33%,确实比大盘还是强一些的,但同时期金元顺安元启已经涨了275.63%,完全没有可比性!


不过今年以来,金元顺安优质精选A却以14.51%的收益率战胜了元启!


而且可以发现,今年以来金元顺安优质精选A和元启的走势很相似,还真有点“复制版”的意思了。


再来瞧瞧金元顺安优质精选A的回撤情况:


最大回撤(下跌)


周博洋管理期间,金元顺安优质精选A的最大回撤是-28.91%,是同时期元启最大回撤幅度的2倍。


也就是说,金元顺安优质精选A长期表现被元启完爆,这两只基金完全没有可比性。


至于基民说金元顺安优质精选A是元启的复制版,指的是今年以来的这段时间,金元顺安优质精选A的短期业绩更有看点。


下面再来看看金元顺安优质精选A的持仓情况吧。


前十大重仓股分析


金元顺安优质精选A一季度的股票仓位是74.71%,前十大重仓股占比只有8.73%,这种极端分散持仓的特点确实很像元启。


不过与之不同的是,金元顺安优质精选A并不是长期高仓位持股。


在周博洋上任之前,金元顺安优质精选A其实是一只偏债基金,在周博洋管理期间这只基金确实比之前仓位更高了,但有些时候仓位上下的波动还是很大的,进攻性并不如元启。


因此也要吐槽一下,明明金元顺安优质精选的仓位更保守,但波动却比元启更大,周博洋长期的风控能力还是不如缪玮彬啊。


在持仓方面,周博洋与缪玮彬一样,也是选了很多小市值股票,风格偏成长,更加适合今年的行情,所以金元顺安优质精选今年以来的表现相对更好一些。


最后我们也来了解一下周博洋吧!



周博洋是英国兰卡斯特大学理学硕士,曾任上海新世纪资信评估投资服务有限公司助理分析师,上海证券有限责任公司项目经理。


2014年8月周博洋加入金元顺安基金,主要管理债券型基金。


周博洋做信用债和可转债的投资管理工作较多,股票投资他做的并不算多,即便是管理一些固收+产品,周博洋一般也是用可转债来实现那个“+”。


在做了很多年的可转债投资之后,周博洋尝试将可转债“下有债底上有弹性”的思路复制到股票上面,也做一个持有体验较好的股票基金产品。


于是,周博洋在2022年下半年调整了金元顺安优质精选的投资策略,整体的持仓偏小盘成长,这也是最近一段时间金元顺安优质精选与元启走势相似的原因之一。


换句话说,金元顺安优质精选更像是一个实验性质的“跨界基金”,而且周博洋对其操作描述很少,这只基金的不确定性较大,建议大家还是谨慎上车。


另外一个要吐槽的地方就是周博洋的季报基本上就是在水字数,没啥有用的信息:


总结一下


金元顺安优质精选A在周博洋管理的5年时间里,累计只上涨了36.33%,被同门的元启碾压。


不过今年以来金元顺安优质精选A的表现还不错,以14.63%的收益率战胜了元启,并且因相似的持仓风格让基民认为这只基金是元启的复制版。


不过金元顺安优质精选A的不确定性有点大,首先周博洋本身是更擅长债券投资,管理金元顺安优质精选属于“跨界操作”,其次周博洋在季报里完全不谈自己的投资策略,让人不知道他下一步的计划是什么。


而且过往业绩表明周博洋的赚钱能力确实十分一般,金元顺安优质精选长期业绩毫无竞争力,今年以来的业绩虽然还行,但谁又知道这个业绩能维持多久呢?


综上,即便你也认可金元顺安优质精选是元启复制版的观点,我建议你多观察一段时间这只基金的表现,别拿自己的辛苦钱冒险!




最后,还是要跟大家强调一遍:


搞钱基地只做基金测评,不构成买入建议,投资是一个严肃且深思熟虑后才能做的决策,大家买基金要根据自己的目标收益和可承受风险综合考虑哦。


关注@搞钱基地 ,带你深入了解基金,洞察不易察觉的风险,选基不迷路。祝大家早日发财!


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