买基金，最高奖励1万元？又见平台试探监管红线

作 者丨易妍君

编 辑丨姜诗蔷

图 源丨图虫

最近一段时间，公募基金的销售情况较为惨淡，个别机构竟选择“铤而走险”。

近日，第三方基金销售平台“360你财富”在销售渤海汇金资管旗下公募产品渤海汇金优选平衡一年持有期FOF时，推出了“返利”活动，即投资者买入该基金的额度达到一定标准时，可获得相应的现金或实物奖励。

然而，监管方面早已明令禁止“有奖销售基金”的行为。那么，此次明知故犯的是第三方销售平台，还是基金管理人？

21世纪经济报道记者在采访中了解到，理论上，公募基金公司若要参加第三方平台的销售活动，通常要在内部提前报备，走完合规流程、获得相关部门审批后，才能参与其中。

目前，“360你财富”APP已下线了相关“活动规则”页面。

“买基金返利”再现江湖

根据渤海汇金优选平衡一年持有期FOF基金份额发售公告，该基金自2023年5月18日起至2023年6月8日止，通过基金管理人指定的销售机构公开发售。

而“360你财富”恰为其中一家代销机构。21世纪经济报道记者注意到，5月18日，网络上已经开始流传“360你财富”APP发布的“优选平衡一年期”活动规则的截图。

相关截图显示：“360你财富”针对“优选平衡一年期”基金推出的活动规则主要包含两个方面：一是净增奖励；二是冲榜奖励。

其中，净增奖励是指，认购渤海汇金优选平衡一年持有发起式FOFA，每累计净增1万奖励100元，最高奖励1万元。

冲榜奖励则设置了四档奖项，第1名，奖励华为mate50手机；第2名，奖励1000京东卡；第3名，奖励800京东卡；第4名—10名，奖励欧舒丹身体乳。

不过，目前，“360你财富”APP上只保留了“优选平衡一年期专题页”，前述活动规则相关页面已经消失。

“如果存在‘返利’这类操作应该是违规了，基金销售管理办法明文禁止有奖销售。”华南某基金公司市场部人士向21世纪经济报道记者指出。

需要注意的是，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》明确规定，基金销售机构及其从业人员不得“采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金”。

那么，是谁推动了上述有奖销售活动？

上述基金公司市场部人士告诉记者，一般情况下，三方平台的活动基本都是由平台发起，机构参与。

并且，“正常情况下，基金公司参与三方平台的活动之前，双方会沟通好活动内容。但也不排除存在双方沟通不充分的情况。”他补充谈到。

不过，另一位业内人士向记者指出，平台设置的活动奖项，大多数都是由基金公司掏钱，有时候平台会补贴一些。所以，基金公司一般都会充分了解活动内容。

360你财富、和耕传承与三六零

在涉嫌违规的同时，“360你财富”这家第三方平台也引起了市场的关注。

根据公开信息，“360你财富”的主体公司为北京你财富计算机科技有限公司（以下简称“北京你财富公司”）。

记者通过启信宝查询到，“360你财富”与三六零有着千丝万缕的联系。具体而言，上海奇步天下信息技术有限公司（以下简称“上海奇步天下公司”）持有北京你财富公司100%的股权。而上海奇步天下公司的大股东为天津奇信富控科技有限公司（持股比例65.74%）。后者的大股东、二股东分别为天津奇信志成科技有限公司（以下简称“天津奇信志成公司”）、三六零法定代表人周鸿祎。并且，周鸿祎也是天津奇信志成公司的大股东。

不过，北京你财富公司并不具备基金销售牌照，该公司旗下的基金销售服务由和耕传承基金销售有限公司（以下简称“和耕传承”）提供。

公开资料显示，和耕传承成立于2015年2月16日，实缴货币资本人民币2000万元，是360数科集团（360品牌授权）旗下子公司。和耕传承于2015年8月12日经中国证券监督委员会批准从事基金销售业务，并于2015年10月12日获得中国证券监督管理委员会颁发的基金销售业务资格证书（经营范围：基金销售），是河南省首家独立基金销售持牌企业。

股权关系方面，持有和耕传承90%股份的股东为和耕信息科技有限公司，后者为上海奇步天下公司的全资子公司。

今年4月，和耕传承被河南证监局采取了责令改正措施。

据了解，监管方面调查发现，和耕传承存在两类问题：一是部分宣传推介材料存在误导性陈述。二是与第三方网络平台合作时未能采取充分措施确保业务独立。

基金代销业务监管趋严

21世纪经济报道记者注意到，当前，在其他第三方基金销售平台上，也存在给投资人“发红包”的情形。

例如，某三方平台推出了“学理财知识，领定投红包”的活动，该定投红包“可用于体验基金定投或兑换其他福利。”

有的第三方平台在直播环节设置了“红包雨”奖励。

“其实，有不少三方平台都会设置奖励环节，但前提是不能引导销售。”上述基金公司市场部人士举例谈到，比如，在类似引流的环节，投资者把平台产品加入自选观察列表，可以获得一些奖品。这类奖励与销售没有直接关系，所以不算违规。

值得一提的是，近年来，针对基金销售机构的监管趋于严格，地方证监局现场检查基金销售业务已成惯例。

数据显示，今年以来，已有14家银行因基金代销业务违规而被监管采取了行政监管措施。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，近年来随着基金代销业务的快速发展，也暴露出一系列问题，引起了监管部门的重视。可以预见的是，提升监管质效，强化监管职责，未来将常态化，并将更好地促进基金代销业务规范、健康发展。

SFC

本期编辑 刘雪莹 实习生 李睿妍