2021年基金投资总结
2021年年终小结。
总结过去,展望未来。
【定投与收益】
2021年是分化的一年,是自己基金投资的第二年。
这一年有失去、有收获、有隐忍、有坚持、有认知的变化、也有新的成长;
2020年定下的目标:“坚持投资六年”,目前看还在前进的轨道上。
今年做的不好,叠加上一年的资金,整体的基金收益只有2.4%,并不理想。
从回溯上证指数每月蜡烛图的变化看,3~4月份和7月份是投入时机比较好的时间点,尽管上半年的资金并不充裕,但还是没有整体统筹规划好全年可调配的资金,节奏把握的不好。
每月投入VS上证指数:
乐观的方面是把该买入的标的都买入了,手里算是持有了一些筹码。
2021年的上证指数收红,破记录的连续三年收红,或许也意味着来年可能会更加的不好做。
长期看,保持乐观;来年如何,我觉得谨慎乐观。
【错过与教训】
1、错过了新能源、有色、化工等强势行业的基金;但话又说回来,即便是知道板块上涨也不敢重仓,对整体收益帮助不大 。风格偏怂也就注定会错过这些今年的强势基金。
2、持有的基金大多是偏均衡的,缺少进攻性(至少今年是这样的),输了时间。
(天天基金统计的股票类基金平均收益是7.90%;混合基平均收益8.19%)
3、年初跟调调仓,调入了一些不熟悉的基金,这种情况,很难拿得住,最后还是又调走了。
总结的教训就是:要么非常认可管理人的操作;要么还不如一动不动,调仓后反而更容易两边挨打;动的多,错的多。
【好的方面】
1、精简了基金的数量,在部分基金持仓不动的基础上,更集中在兴全和交银的标的上,未来预计会增加工银的基金。
今年已经把基金的数量减少到了30只(含债基),来年计划将混合基调整到20只以内。
2、坚持定投,并且逢低追加;
持续跟踪大约30多只基金,希望从中优中选优。
按年度:
按年度累积:
3、自己持有的一个股债均衡的小组合,调出了广发稳健成长(因为规模大、对比后收益不显著)和泓德致远(因为基金经理与基金公司有争执,暂时回避); 因为持仓金额少,对总体收益帮助不大,属于下仓位尝试。
今年股债均衡的基金很多都跑赢偏股基金或混合基金,也进一步说明今年市场不好做。
【目标与展望】
1、22年持续定投,坚持投资六年的目标不动摇;但要注意把握好节奏,整体规划好资金。
2、进一步减少持有基金数量,争取将混合基金减少到20只以内。
3、持续跟踪对比;持有的主要基金尽量不动、少动。
4、读书学习,去年读了23本书,今年争取读30本书,并输出读书笔记。
- 兴全合润混合(LOF)(163406)
- 交银新成长混合(519736)
- 易方达蓝筹精选混合(005827)
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