嘉人说 | 对话理财师刘珺：新征途，从心出发

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本期《嘉人说》，嘉实财富北京区域理财师刘珺女士将分享自己的人生和职业故事，带领大家近距离地走近嘉实，了解嘉实。

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DIALOUGE

黄仕琪（Emma）

（简称“E”），中国人民大学人力资源管理学硕士，拥有3年人力资源经验，覆盖基金、财富行业。

刘珺

（简称“J”），中国人民大学工商管理学硕士 ，嘉实财富北京区域财富管理经理。

J: 大家好，我叫刘珺，感谢Emma的邀请。

E：如果我没记错，珺珺应该是今年年中加入嘉实的，对吗?

J: 是的，在这之前我在一家世界500强的外企做大宗商品的期货贸易工作，后来在中国人民大学攻读国际MBA。我是在MBA期间的一场人大招聘会上接触到嘉实财富理财师的机会。

E：所以你成为理财师的经历也算是跨界，是在什么样的契机下萌生了想要转变的想法呢？

J: 读MBA期间就在思考转型的问题，我对未来职业的选择有两个标准：

一是选择一个充满生机的赛道，截至2020年底，中国的财富管理市场已经是全球第二大财富管理市场，规模已经超过日本，仅次于美国。在当下这个居民财富大搬家的背景下，我认为进入财富管理行业是一个非常好的时点。

行业选定后，我就会思考在这个行业中从事什么工作会比较适合自己。这里的适合包含几个层面：第一是自己比较喜欢，第二是我能在工作的过程中提供价值，第三是这份工作不缺挑战。就像我一个朋友说的，职业发展一定要选择一个“客观上自己基本符合、主观上又非常愿意从事”的工作。我觉得理财师这个工作完全契合到我的诉求点。

我个人是非常喜欢与人打交道的，而从事财富规划这项工作，无论在公司内部还是外部，都能接触到非常多优秀的人和灵魂。与他们为伍，或者说在为他们提供服务的过程中，能够给我带来很多成长和历练。

E：您是从什么渠道知道嘉实财富的？

J: 我是从一个MBA同学那里知道嘉实财富的，后来自己上网查了下，嘉实财富成立于2012年3月，是嘉实基金旗下的独立财富管理机构，在全国设有不少财富管理中心。当时的第一感觉是：这是一个非常内敛和低调的公司。后来，还是在我们学校的招聘会上，与人力部门的同事互动，才了解到了更多的信息。

E：吸引你加入嘉实财富的原因是什么？

J: 我一般会首先关注一家公司的理念或者说企业文化。我了解到嘉实财富有个slogon叫做“好金融常陪伴”，投资其实是一个长期的过程，帮客户做投资更是一个长期经营信任的过程，所以我特别认同“好金融常陪伴”的理念，因为这句话代表着长期价值的创造。

其次，我会关注一家公司的硬核实力，这个主要从专业度上来看。我了解到嘉实财富脱胎于嘉实基金，一直秉承着很严谨的投研基因，而且做为财富管理公司，嘉实财富很早就成立了研究与投资者回报中心，这件事是让我比较惊喜的，因为这说明公司始终在用专业来滋养客户的信任。

第三，我会关注一家公司的工作氛围，但是这一点在不加入公司的时候是很难感受到的，可能最多也只能从面试的渠道或通过朋友打听的方式来了解一家公司的内部氛围。但我在最初接触嘉实财富每一个人的时候，就感觉到他们非常真诚，而且会非常客观地帮我分析职业发展的机遇与挑战。

E：加入嘉实财富后，你觉得最让你印象深刻的是什么？

J: 应该是在新人入职训练营的第一天吧，我们的CEO陶总说：“嘉实财富的企业文化是客户第一、员工第二、公司第三、管理层第四。”我觉得能把这样的话直接说出来，并不容易。

E：入职前和入职后，你有什么不同的感受吗？

J: 入职前，我想象中的理财规划是一项非常困难的工作，难在业务的扩展。但是入职后，我意识到其实可以用反向思维来看待这个问题。这份工作给了我一个身份，让我可以积极地去和周边的朋友联动。举例来说，近期我和一个许多年没联系的朋友重新建立了联系，重温了我们过去许多美好的回忆，当然在这个过程中我们也交流了许多关于投资方面的看法。如果不是因为从事这个工作，也许这位朋友就默默躺在我手机里的通讯录了。所以我觉得财富规划这项工作并没有想象中那么难，关键在于你是否做好了打开局面的准备。

E：入职几个月的历程中，你觉得比较挑战的部分是什么？

J: 对我这这种跨界选手，起步阶段需要做更多准备。但是公司给予了理财师很多赋能，首先是精英训练营，这是公司专门为校招新人准备的为期一个月的培训。培训中，公司请了20多位专家来为我们进行讲解/演练，其中包括中、后台的产品专家和前台的私人银行家前辈们。这个培训有点类似于新兵训练营，帮助我们在走向真实的商业世界之前，建立好充分的知识储备和心态准备。

其次，公司针对管培生建立了先进的导师制度，我的导师非常优秀，这种优秀不仅体现在专业知识上，在为人处世、职业习惯甚至是团队管理方面，他也都非常卓越。平常工作的时候我就坐在他的左边，他的言行示范、经验总结都让我领略到了这份工作的精髓，比如说，虽然按规定每天早上的上班打卡时间是8:30，但我的导师经常每天早上8点就到达公司。据我观察，在早到的半小时内，他会放一段音乐，做好一天的工作规划。在我看来，他对待工作的态度就像在对待一瓶红酒，正式品尝之前，要先开盖醒一醒。醒的不仅是酒，还有自己一天对待工作的状态和满满的正能量。

E：团队呢，你所在的团队拥有什么样的氛围？

J: 我们团队很温馨，是一个内部很平等、很有进取心的团队。每当我们有新人加入或者有团队成员过生日，大家都会一起庆祝。当团队里有人取得了进步，大家也会一起欢呼。当然如果有人在什么地方做得不够好，大家也都会帮你指出来，帮助你进步，彼此很像家人。

E：能给我们描述下你普通的一天是怎么度过的吗？

J: 首先，我会先把今天一天详细的工作计划做好，并严格按此执行，比如说白天的时候，我会首先去关注最新的市场资讯，然后学习产品的专业逻辑和有关投资策略的知识。之后我会跟进客户，和客户进行深入的沟通，比如说在市场波动的时候，给予他们一些专业意见和建议。中午的时候，我会去公司健身房健身，为下午储备能量。下午，通常会安排客户拜访。结束拜访后，基本也到晚上，我会回到办公室对当日工作进行总结。

E：你的一天，听起来非常的繁忙啊，那你平时怎么平衡工作和生活呢？

J: 平时我喜欢通过听爵士乐来放松心情，爵士乐是一种可以自由表达自我的音乐，表演者通常不给自己设限，每个人都能演绎出属于自己的风格。工作之余，我也偶尔会去现场听爵士乐音乐会，平时在家也会收藏很多爵士乐黑胶唱片，当音乐响起的那一刻，我可以瞬间回到生活中轻松的状态。

E：面向即将毕业的MBA学弟学妹们，或者那些希望开拓自己更多可能性的朋友们，你有什么话想要对他们说吗?

J: 我最想说的是：人的一生会投入许多时间在工作上，我们有时候会花很多的时间去寻找工作的意义，或者说寻找有意义的工作。而在这寻找的过程中，或者说在职业生涯的每个转折期里，都可能蕴含着重要的发展机会。所以千万不要轻易地给自己设限，不要停止对人生更多、更大可能性的探索。我在最初萌生转型念头的时候，也花了一点时间来复盘自问。我和大家分享几个当时我问自己的问题，也许可以帮助到大家。第一个问题是：我擅长什么？第二个问题是：我服务谁?我能为什么人提供价值/服务？第三个问题是：我的服务能够为对方带来什么不同？问得问题越多，自己心底的答案就越清晰。如果能找到自己喜欢、自己擅长、又被别人所需要这三件事的交汇点，这可能就是我们工作中价值感的来源。

E：非常感谢珺珺做客嘉人说，与我们一同分享她职业新旅程中的挑战与收获。我们也祝福珺珺在未来的工作中能取得好成绩。在嘉实财富，我们始终相信优秀可以传承，正是因为有着珺珺这样不断自我驱动、自我更新的新鲜血液加入，才使得传承的故事更加丰富并能够连绵不断地讲下去。我们也期待更多的菁英与我们一起践行“好金融常陪伴”的理念，一起把中国的财富管理市场建设得更好。

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