银行财眼丨因反洗钱不力 甘肃银行及相关责任人合计被央行罚款92万

因反洗钱不力，今日甘肃银行收到央行兰州中心支行开出的数张罚单，甘肃银行股份有限公司被罚款88万元，4名相关责任人分别被罚1万，涉甘肃银行合计罚没92万元。

根据罚单，甘肃银行股份有限公司因反洗钱方面存在未按规定履行客户身份识别义务等行为，违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的行为，被依法处以罚款88万元。

该行杜晶对甘肃银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，对其依法处以罚款1万元。杜晶于2019年7月至2020年2月，任甘肃银行股份有限公司个人业务部总经理；2020年2月至今，任甘肃银行股份有限公司副行长兼资产管理部总经理。

时任甘肃银行股份有限公司兰州市七里河支行行长孙鸿，对甘肃银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，对其依法处以罚款1万元。

时任甘肃银行股份有限公司白银分行党委书记、行长刘熙汉，对甘肃银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，对其依法处以罚款1万元。

时任甘肃银行股份有限公司白银分行纪检监察与法律合规部经理李建山，对甘肃银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，对其依法处以罚款1万元。

中国人民银行兰州中心支行 于2021年4月7日做出上述行政处罚决定。行政处罚依据为《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

近年来，央行对反洗钱领域的监管持续加码。据央行官网数据，2020年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元。与2019年相比，2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%，“双罚”（机构处罚+个人处罚）占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

此前，央行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》，新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。