基金风云：银行、保险、钢铁、稀土、煤炭等基金的应对思路

本文结构：基本面+上一个交易日A股情绪+股市推背图。其中看完【股市推背图】栏目仅需3分钟。

观点不分对错，策略方为王道，大家好~我是股市规律的探索者：红茶。

【基本面】

1、欧美市场：

上一个交易日，欧洲股市普涨，美三大股指涨跌不一，其中纳斯达克指数下跌了34个点数，道琼斯指数上涨了90个点数。盘面上，热门中概股多数走低，大型科技股涨跌互现。

2、题材方面：

对于近期的“限电”事情，红茶并不当一回事。市场不应该将这种理由作为市场涨跌的原因，本来市场涨得太高太急了，就是有调整风险的，不论有没有这件事，调整是必然的事件。只不过，我们并不知道什么时候会调整而已。另外，红茶认为，通过这个事，还能检验、提升各企业的竞争力，使得市场的优质企业更加突显。

从总的方向上来看，这本来就是利好。只不过，“限电”的事情却利空了大宗商品，利空了那些个可能产生能源的材料板块。所以，这几天大家看到的凡是和材料有关系的板块，基本上都是处于领跌的位置。而“电力、能源”也是未来我们要发展的大方向，比如说大家关心的绿色电力（含：氢能源、光伏、核电、风电、水电等一切无污染、或污染少的电力来源）就成为了后续能源发展的主要方向。与此同时，和电力能源有紧密联系的储能、特高压等板块也仍然是未来长期发展道路中的主要方向。

【昨日A股情绪】

1、（北向资金增持情况）上一个交易日， 外资主要加仓的板块在锂电池（净买入17.09亿元）、食品饮料、化工、新能源汽车、乳业等；减持较大的在芯片（净卖出12.55亿元）、钢铁、医药、石油石化、绿色电力等。从昨日的情况来看，北上资金在朝着锂电池以及消费板块流入，短期来看净卖出较大的是在芯片。

2、（多空情绪）从上一个交易日的多空表现来看，沪深两市共有475家上涨，3969家下跌。首板股票16只，二连板股票1只，三连板股票为0，高度板块股票1只。

上一个交易日较为活跃的方向主要在低价股（有12只涨停）、电力设备股（有7只涨停）、智能电网（有6只涨停）。可以说昨天的市场情绪跌至了近期的冰点，接连在大宗商品板块上出现跌停潮的局面。其实，主力已经在打明牌了，已经在告诉我们主力在转向其他的板块。而红茶对消费、医疗这个方向仍然是看好的，主要理由有二：

（1）调整了几个月了，但消费、医疗板块在技术面上并没有破位，这一点比大宗商品板块要强得多，大宗商品仅用了一周的时间，直接将上涨趋势给跌破了。

（2）欧美市场的通货膨胀现象还在上升，这就会使得一些物价迎来被动性的上涨预期。

【股市推背图】

注意：看场内基金的走势，其实就是在看行业板块的运行情况。既适合股票投资朋友跟踪，也适合场外基金投资朋友作为加减仓的参考。

（一） 保险主题 ，从回撤规律来看，它的重要规律点在回撤的15%、20%，以及30%这三个位置，其中30%的回撤点属于支撑。在行动上，可以考虑每回撤10%加仓一次，每反弹10%减仓一次，不符合这个条件的时候，可以不用管它。目前它正处在回撤点20%到30%的区域。

（二） 钢铁ETF ，从技术面来看，钢铁板块在近期接连下跌，强势踏破了2.050和1.942的双线支撑，此时钢铁板块日线级别的上涨趋势已经受到破坏，加仓的频率不宜过高。

通过观察钢铁ETF的回撤规律，其回撤点9%的位置比较明显，由于市场的规律存在着一定的记忆性，所以对于钢铁这个方向的操作，可以考虑每下跌9%加仓一次，每反弹9%减仓一次。具体策略也可以根据自己的持仓大小、风险承受力大小作更适当的调整。

（三） 煤炭ETF ，在其他大宗商品板块出现结构破坏的时候，煤炭ETF既然还没有破坏趋势，EXPMA2号线仍然是煤炭ETF的支撑关口。根据之前红茶所讲的，当煤炭ETF回踩到支撑附近的时候，才符合红茶的加仓条件。另外，这个支撑位也可以作为煤炭ETF的趋势参照物来看，也就是说当煤炭ETF跌破了EXPMA2号线的时候，就说明上涨趋势受到破坏了。

假设煤炭板块真的破坏了上涨趋势，那后续的加仓频率可以根据历史回撤的规律来进行（见下图）。从规律来看，煤炭的个性太强了，涨跌个性明显，大约回撤到12%-14%附近容易发生反弹，当然了在行动上你也可以考虑每下跌15%加仓一次，每反弹7%-15%减仓一次。注意：点位是历史规律给出来的，但在实际的行动中不一定适合你，你要学会根据历史规律变化，结合自己的实际情况进行调整。（但不论如何调整，只要上涨趋势受到破坏了，加仓的“子弹”就要省着用）

（四） 稀土ETF ，从日线级别来看，稀土ETF的1.402水平支撑位，在近日的下跌中给踩破了。此时，稀土ETF的上涨趋势受到破坏，当趋势破坏了以后，接下来的加仓节奏就要严格控制下来，把钱用到更为关键、或更为重要的时候去加（当然了，你也可以考虑每次以10元一次的小额方式进行高频率加仓，到了关键点的时候再正儿八经的加一次）。

从它的历史回撤图来看，目前的规律显示为每回撤6%容易出现反弹现象，所以根据这样的规律，可以考虑每下跌6%才去加仓一次。当然，在实际的运行中，要注意两点：

（1）现在的规律是6%的回撤，以后可能会变成其他的数据；

（2）如果自己的风险承受力低，那就不要按6%的回撤去加仓，可以把回撤的点拉大一些，比如说8%、或12%等等，一定要想办法找到适合自己的方法来进行。

（五） 银行ETF ，从它的历史回撤图来看，9%的回撤规律相对明显，因此在没有出现新的规律以前，我们可以考虑借9%的倍数作为对银行ETF的加仓点，也就是说每下跌9%才考虑加仓一次，每反弹9%才减仓一次。以后如果有新的规律出现，可以按新的规律来进行。

【免责声明】

本文所涉及的投资策略及品种仅作为案例分享和学习交流，不作任何获利性承诺，你必须独立作出投资决策，风险自担。投资有风险，入市需谨慎！