推销基金的员工没有基金从业资格，唐山银行被监管警示

日前，河北证监局发布多则行政监管措施决定书。决定书显示，邮储银行河北省分行、唐山银行基金销售业务存在多项问题。

决定书指出，2023年3月河北证监局对唐山银行基金销售业务开展了现场检查，经查存在以下问题：

一是内部相关“营销指引”中对基金推介的话术设计不规范，部分用词可能对投资者产生误导。

二是部分支行从事基金推介工作的员工和实际负责人未取得基金从业资格。

三是基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员。

四是基金销售业务的专门合规风控人员未满足独立性和有效性要求，且未按照内部制度对基金销售业务进行监督和现场检查。

五是内部管理制度未及时根据中国证监会规章进行修改。

邮储银行河北省分行在基金销售中也存在多项问题，包括部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格。

此外，河北证监局还指出，邮储银行河北省分行对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策；未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查并形成自查报告；部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理；合规风控人员对基金销售业务经营运作进行监督检查的履职有效性存在不足。

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