央行再出手！继“彩礼贷”后九江银行被罚582万元

近日，据央行南昌中心支行行政处罚信息公示表显示，因涉及4项违法行为，九江银行被罚582万元，7名相关责任人合计领14万元罚单。

具体来看，这4项违法行为分别：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被罚。

此外， 7名责任人为王琍（时任九江银行行长助理）、陈明琦（时任九江银行运营管理部副总经理）、应建钢（时任九江银行企业金融管理总部总经理）、胡浩（时任九江银行零售银行管理总部总经理）、林建雄（时任九江银行直销银行事业部总经理）、欧阳捷（时任九江银行信息科技部副总经理）、詹智（时任九江银行贸易金融部总经理）对应分别被罚2.1万元、3.6万元、2.7万元、2.1万元、1.5万元、1万元及1万元。

值得一提的是，在今年3月份，九江银行推出的“彩礼贷”海报上赫然写着“彩礼开销不用愁，‘贷’来稳稳的幸福”。当时九江银行称，彩礼贷最高可贷30万元，最长可贷1年，年利率低至4.9%。贷款用途限定于新婚旅行、购买车辆、首饰和家电。

4月1日，针对“彩礼贷”“墓地贷”等金融乱象，央行金融市场司司长邹澜在国新办新闻发布会上表示，这类贷款的本质就是居民消费贷款，是个别中小银行通过制造噱头的方式获客，需要予以足够重视，央行将继续督促银行业金融机构调整优化信贷机构。