南京银行因反洗钱违规等行为被罚757万 今年合计被罚没超2000万元

继今年6月4日、5日两日合计被罚没超1400万元之后，如今，南京银行又收到央行开出的近760万元罚单，今年合计被罚没超2000万元。

12月31日，央行南京分行发布行政处罚信息，南京银行因多项业务违规，合计被罚没756.88万元。另有4名相关责任人合计被罚15.5万元。

具体来看，南京银行因存在未按规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；未按规定报送账户开户资料；未按规定开立账户使用；未按规定加强特约商户与受理终端管理；违规占压财政资金多项违法行为，央行南京分行对其处以警告，并处罚款736万元，没收违法所得20.877802万元。

在被罚的4名相关责任人中，陈晓辉、周猛、戚梦然对南京银行反洗钱违规行为负有直接责任，被央行南京分行分别处以罚款3.5万元。文斌对南京银行未按规定加强特约商户与受理终端管理违规行为负有直接责任，被处以罚款5万元。

值得一提的是，这并非南京银行首次收到央行反洗钱罚单。

2019年2月，央行杭州中心支行公布的行政处罚信息显示，南京银行杭州分行存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定进行大额和可疑交易报告的违法行为，根据《反洗钱法》，对两项违法行为分别处罚款40万元、25万元。

从其它罚单来看，今年6月4日、5日，南京银行连续收到江苏银保监局21张罚单，合计罚没超1400万元。

其中，12张指向南京银行总行及其在江苏省设立的11家分行。总的来看，南京银行此次被罚，信贷、理财、同业等项业务成受罚“重灾区”。

南京银行总行涉“违规向关系人发放信用贷款”、“理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限”等“13宗罪”，而其各个分行被处罚的案由与内控、信贷、理财等业务违规问题相关。

频收巨额罚单背后，南京银行的二、三季度的业绩连续呈环比下滑状态。

财报显示，2020年上半年，南京银行实现营业收入177.38亿元，实现净利润72.21亿元，而南京银行一季度实现营业收入100.33亿元，净利润37.51亿元。

由此可知，南京银行二季度的营收为77.05亿元，环比下降23.2%，净利润为34.7亿元，环比下降7.5%。

而2020年第三季度，南京银行的营收为73.07亿元，环比下降5.17%，净利润为28.67亿元，环比下降17.4%。

截至2020年9月末，南京银行资产总额14951.03亿元，贷款总额6744.70亿元，存款总额9166亿元。

监管指标方面，截至9月末，南京银行不良贷款率0.9%，不良贷款余额为60.88亿元，较2019年末增长19.8%。

公开资料显示，南京银行成立于1996年2月8日，是一家具有独立法人资格的股份制商业银行。南京银行曾两次更名，先后于2001年、2005年引入国际金融公司和法国巴黎银行入股，在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于2007年成功上市。

截至12月31日下午发稿，南京银行股价报收于8.07元/股，而其上市时发行价为11元/股。

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• 南京银行(601009)