贷款资金被挪用、并购贷款审查不尽职！农业银行再被罚130万元

柒财经 • 2020-12-31 19:14

12月30日，银保监会官网披露行政处罚信息，青岛银保监局对农业银行在青岛市的4家支行及4名相关责任人共开出8张罚单，合计罚款130万元。

其中，4张罚单指向农业银行4家支行，其遭罚的主要原因是贷款资金被挪用、贷款审查不尽职。

具体来看，农业银行青岛四方支行存在流动资金贷款违规流入房地产开发企业的违法违规行为，被青岛银保监局罚款20万元。付诗谣对此案承担责任，被给予警告处分。

农业银行青岛高新区支行因贷款资金被挪用于归还他行贷款和缴纳土地出让金，被青岛银保监局罚30万元，张海波对此案承担责任，被给予警告处分。

农业银行青岛城阳支行存在并购贷款审查严重不尽职的违法违规行为，被青岛银保监局罚款40万元。史正夫对此案承担责任，被给予警告处分。

农业银行青岛市南第三支行存在贷款资金被挪用的违法违规行为，被青岛银保监局罚款40万元。李磊对此案承担责任，被处以警告处分。

事实上，农业银行已多次因贷款问题遭罚。

12月28日，银保监会运城银保监分局发布的罚单信息显示，农业银行运城分行因附加不合理贷款条件的违规行为，被运城银保监分局罚款25万元。

11月27日，湖北银保监局公布的行政处罚信息显示，农业银行仙桃分行因贷后管理不尽职导致防疫专项贷款被挪用于归还商业贷款，湖北银保监局对其罚款50万元。

据了解，农业银行仙桃分行是第二家因防疫专项贷款被挪用而收到罚单的承贷银行。此前，建设银行祁东支行因防疫专项贷款被挪用被罚款40万元。

11月23日，银保监会福建监管局发布的行政处罚信息显示，农业银行福州鼓楼支行因对流动资金贷款管理未尽职，被予以罚款50万元，当事人蔡顺华被给予警告处罚。

值得一提的是，今年8月，银保监会依法查处两家大型银行违法违规行为，两家合计被罚超9000万元，9名相关责任人受罚，其中1人终身禁业。其中一家就是农业银行。

罚单信息显示，针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元，并对相关责任人员给予行政处罚。