【掘金家办】“火力全开”！争当“家办”枢纽的香港有哪些优势？

作为地处亚洲的国际金融中心之二，香港和新加坡不可避免的要直面来自对方的竞争压力，而近年来双方竞争的一个焦点就是家族办公室（以下简称家办）。

香港、新加坡“家办之争”愈演愈烈

Family Office起源于19世纪富裕的欧美家庭，中文释义为“家庭办公室”，因其服务对象的特殊而更多的被译为“家族办公室”，是为富裕家族管理财富的私人机构。

家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，其中包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。此外，家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。

随着亚洲经济的发展（尤其是中国经济的崛起），家族办公室也随之生根发芽，并逐渐迎来了高光时刻。

近年来，家办在新加坡发展得极为迅速，以至于提高门槛后热潮依旧。

据悉，根据规定，从2022年4月18日，家办在新加坡税务津贴计划下设立基金的门槛提高，申请时基金的最低资产管理规模为1000万元，并且要在两年内增加至2000万元。此外，家办基金每年的商业开支要求提高，基金也要投资当地市场，以及聘用本地投资专业人士。

而从结果来看，2020年新加坡本地家办大约有400个，2021年增至700个，到了2022年底再度迎来翻倍增长至1400个。

在新加坡家办发展得如火如荼之际，同为国际金融中心的香港也不甘落后，推出了一系列政策以提升自己的竞争力。

此前，香港特区行政长官李家超在施政报告中提及，家族办公室是资产及财富管理业的重要增长领域，去年香港这方面的资产规模超1.7万亿元。香港为发展家族办公室业务，计划将在2025年底前，吸引不少于200个家族办公室在香港开设营业部或扩大业务。

3月24日，香港特区政府发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，推出八项措施，分别为新的“资本投资者入境计划”、提供税务宽减、提供便利市场措施、成立香港财富传承学院、推广机场的艺术品贮存设施、发展香港成慈善中心、投资推广署Family Office HK专责团队和新的家办服务提供者网络。

香港特区政府财政司司长陈茂波亦表示，政策宣言展示了把香港发展成为全球领先家族办公室枢纽的决心。

可以想见，作为条件比较接近的两大国际金融中心，香港在家办领域的进击之势也将加重新加坡的压力，两者之间的竞争正愈演愈烈。

香港具备哪些竞争优势？

相较来说，虽然新加坡目前可能在增速上领先一些身位，但香港却有着属于自己的竞争优势。

例如，在家办的设立架构及本地投资方面，香港较新加坡更具优势。如上述所言，于2022年，新加坡已经提高了门槛，相较来说，香港给出的条件限制更少，体现在家办的设立架构及本地投资等多个方面。

此外，由于人口、面积等因素的影响，新加坡在相关人才供应方面较香港稍逊。众所周知，银行家、基金经理、律师等家办专业相关人才要胜任岗位，需要经过多年的实践和历练。在近两年家办需求大量增长之后，专业人才的供应稍显紧张。相较之下，香港除本身的人才外，还可以背靠内地大量吸引人才赴港补充进家办领域。

与此同时，也因为多方面的原因，虽然新加坡有自己的证券市场，但其交易所的证券交易存在交易低频、可投资标的较少等不足。而香港的证券交易更加活跃，金融产品、可投资资产类别更丰富。

而且香港交易所早就和上海交易所、深圳交易所互通，资金可通过这些渠道更加方便的投资内地的优质资产。

还有，香港在区块链、元宇宙、Web3.0等领域的变现更加进取、开放。在日前由港股100强研究中心主办、香港财华社协办的“双循环时代的金融全球化”系列沙龙第十三期“香港发展新机遇：崛起中的财富管理中心”线上直播活动中，香港投资推广署金融科技主管梁瀚璟先生表示，从研究的一些报告来看有两个趋势值得关注，一是目前全球很多主权基金和退休基金的资产里都配置了另类资产。但是除了这些大型基金，家办群体还没有投入到另类虚拟资产中，我们也在跟家办沟通；还有一个重要发展趋势是，一些过去难以买到的股权现在也开始放在一些平台上，让这些另类资产平台化、分散化，更方便投资。

因此，香港在这些新兴领域的进取、开放姿态后续有可能会对本地家办领域的发展提供助力。

作者：燕十四