记录一次REITs基金场外转场内流程

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之前也有人问过我怎么把场外基金转场内去？ 首先这肯定是需要该基金可以场内外转换（ 比如像RETIs基金） ， 以前我给人讲的时候呢也只能说个大概， 这次正好借体验认购火爆的第二批RETIs基金， 顺带也体验下场外转场内的全流程。

我尽量以图文的形式描述整个过程， 流程主要包括： 场外认购 、 等待份额确认 、 建立场内账户与TA账户关系 、 场外基金转场内 、 转出份额到账后的卖出 。

0 、 提前准备 ： 因为牵涉场外基金和场内基金的交易， 所以需要同一个人的场外基金帐号和证券账户， 本文以天天基金和华宝证券为例说明具体操作流程。

1 、 场外认购 ： 这步大家应该很熟悉， 基金开始募集的时候直接去基金销售平台认购即可。 如下图所示， 我是11月29日收盘后认购的。 这里也顺带验证了部分渠道认购首日售罄的时候 ， 部分产品是以5点为结算节点的（ 但从两家的确认日期看又略有不同， 华夏当作次日交易， 而建信视同首日交易） 。 因为主要是为了体验操作， 就选择了最小认购额度1000元， 当然我也没想到RETIs基金的认购会如此火爆。 （ 华夏越秀高速配售比例为2.14%、 建信中关村配售比例为1.93%）

2 、 等待份额确认 ： 这步没有什么需要操作的， 只等系统自动确认份额即可。 这次第二批RETIs基金就两只， 分别是华夏越秀高速和建信中关村。 我各自申请了1000元， 最终分别获得3份和6份； 确认金额分别为21.43元和19.32元； 手续费分别是0.13元和0.12元（ 详见上图） 。

3 、 建立场内账户与TA账户关系 ： 我已华宝证券为例， 在APP“ 业务办理” 菜单内找到“ 场内外对应关系维护” （ 提醒需要在业务时间段， 即9： 00~16： 00办理） ， 进入后点击申请则会自动带出你名下沪深两市对应的场内帐号和TA帐号， 你只需要分别点击“ 建议关系” 按钮给以确认即可。 （ 详见下图）

4 、  场外基金转场内 ： 这步应该是最关键的， 需要在场外基金帐号上操作， 我已天天基金APP为例。 在“ 我的” 页面内下滑找到“ 快捷交易” 区域（ 详见下图1） ， 点击“ 转场内” 后进入场外基金转场内列表。 这里会展示你账户内可以转到场内的所有基金产品， 点击选择对应产品后就进入了具体的转出页面（ 详见下图2） 。

需要注意的是证券营业所的席位号不能搞错， 这需要咨询你自己的证券经纪人（ 通常是协助你开证券户的那个人） ， 而且还提醒一点， 这个席位号沪深两市是不同的代码。 最后点击确认提交， 那整个流程基本就完成了。

因为基金募集完成确认份额后， 到上市其实还是有一段时间间隔的， 所以我这次也顺带验证了下 “ 已确认份额但未上市的基金能否场外转场内 ？ ” 。 因为华夏越秀高速先上市， 我们就在越秀高速上市后一并申请了建信中关村， 实操后发现只要份额在场外基金帐号内确认， 那么即便还没上市， 依然可以顺利转入场内账户。 （ 补充下： 场外基金转场内是不需要手续费的， 但在场内帐户卖出时需按自己券商的佣金费率结算）

5 、 转出份额到账后的卖出 ： 最后就是等待T+2后， 份额转到你的场内证券帐号后就可以正常卖出该基金份额了。 另外这次体验第二批RETIs基金认购， 其中华夏越秀高速上市后溢价很高， 而建信中关村上市就折价， 所以之前说无脑认购后吃上市溢价貌似也没那么靠谱， 还是需要结合具体的产品质量和市场情绪。

>> 小结 

我还是建议大家优先用证券账户购买， 如果真要场外转场内的话需： 场外购买 => 建立场内与TA关系 （ 证券账户内操作 ）  => 场外份额转场内 （ 场外基金帐号内操作 ） 。

坦率的说， 自己也很少有这类操作， 但这次实操能一次性验证这么多情况我还是挺满意的。 RETIs基金的封闭期一般都要几十年， 转场内是较为常见的操作， 希望这次记录也能给大家带来一点小小的帮助。 我也是一个普通基民， 遇到问题会习惯性自己去试试看， 如果大家有这方面的疑惑可以给我留言交流。

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