1+1>2!“博乐智投”晋级
国内领先投顾品牌——博时基金的“博乐智投”与广发银行于近期进一步加强合作,在科技赋能下,基于广发银行客户需求“量身定制”基金投顾组合,为广大广发银行客户提供“专业的投,优质的顾”。
基金投顾自2019年10月推出以来的影响力不断增强,截至2021年底,基金投顾业务合计服务资产约980亿元,服务客户约367万人(数据来源:中国证券投资基金业协会)。
基金投顾提供的是一种贯穿投资全程、全天候的专业服务,可以根据客户需求,在客户授权下直接进行基金的购买、调仓等操作,更通俗的说法就是“代你买基金”。
以博乐智投为例,已经建立起“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系:投前,根据客户的投资期望、投资偏好智能分析,定制私人投资方案;投中,接受客户委托,全程跟踪,自动调仓,让客户投资不焦虑,轻松理财;投后,通过专业的“顾”,帮助投资者获得优质持仓体验,引导投资者进行更加理性的投资和决策。
博时基金作为获准试点开展基金投顾业务的机构,以切实改善客户盈利体验、提升客户理财服务感受为出发点,构建三大核心能力为智能投顾业务保驾护航。
第一,系统和技术业内领先,建设了高性能、开放架构、敏捷迭代的服务平台。
第二,深厚的互联网客户基础积累,为投顾业务的展业提供有力的支持。
第三,基金行业内较大的资产配置投研团队,涉足投顾研究较早,配置经验丰富。
此外,在合规风控方面,博时基金结合投顾业务特点,明确了投顾业务销售、投资、运营等全业务流程的合规风控要求,为公司基金投顾业务健康发展和投资者权益提供坚实的保障。
此次广发银行APP将上线博乐智投的两大基金投顾组合——博时乐享稳健、博时乐享90天。与此同时,博乐智投的“投前-投中-投后”全程陪伴服务,将基于广发银行APP的平台生态进一步优化升级,通过该平台窗口服务更多的用户。
值得一提的是,博时基金是当前业内为数不多成立了“知识管理中心”的基金公司,专门负责“顾”的内容生产,在此基础上,博时基金将与广发基金在“顾”的领域展开更深入的合作。
未来,博乐智投与广发智投将充分发挥各自的核心优势,致力于改善投资者“频繁买卖”、“追涨杀跌”、“资产配置难”、“投资纪律差”等痛点,满足多样化的投资者财富管理需求。
此前博时基金与广发银行多次展开深度合作,博时乐享90天、 博时货币加7天等多款投资组合上线广发银行APP,满足了投资者的中低风险理财诉求,兼顾收益性、风险控制和流动性,得到了客户群体的广泛认可。
国海证券研报数据显示,基金投顾业务在成熟的投资市场已经运行多年,以美国为例,截至2020年年底,SEC共有13880家投资顾问公司登记在册,总管理规模达110万亿美元。相比而言,中国的基金投顾还处于早期发展阶段,而这也意味巨大的发展空间。从博时基金与广发银行的合作可以看出,目前国内试点机构们的抢跑趋势已非常明晰。
博时基金智能投顾将继续完善在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面的业务布局,以期用专业全面的资产管理服务,给客户带来“可以信赖、值得托付”的投资体验。
内容来源:博时基金
风险提示:投资有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。【基金管理人/基金销售机构】提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
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@天天精华君 @问答君
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