英国金融市场行为监管局 英国

2013年4月1日，FSA（金融服务管理局）被FCA（金融行为监管局）和PRA（审慎金融监管局）两个平行的监管机构所代替。

审慎监管局（Prudential Regulation Authority——PRA），PRA是根据金融服务法案（2012）成立，从属英格兰银行的监管机构。PRA负责审慎监管，监管银行、建房互助协会、信用社、保险公司和主要投资公司。目前PRA大概监管1,700家金融企业。

FCA是一家不属于英格兰银行的独立机构，监管着56,000家金融服务公司和英国金融市场，同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管。

FCA是一个通过向受我们监管的公司收取费用而运转的独立公共机构，FCA对英国财政部负责，对英国金融体系和议会负责。

FCA的工作和计划是由英国金融服务与市场法案（2000）制定的，FCA与消费者群体，贸易协会，专业机构，国内监管局，欧盟议员以及众多相关部门共同协作。由于职责的广泛性，对于与监管目标相悖的地区和企业，FCA会采取适当的措施优先监管处理。

我们的职责是监管与英国民众生活紧密相关的重要部门，从儿童抚恤金，借记贷款，信用卡，贷款到投资等领域---金融市场是否正常运转，对我们每一个民众都有根本性的影响。

FCA的目标是维持市场秩序，维持金融市场的诚信，公平，高效以确保消费者的公平交易。使个人，大中小企业，经济体系融为一个整体，保持市场有序高效运转。我们是56,000家公司的金融行为监管局，也是其中24,000家公司的审慎监管局。

FCA的战略目标是确保市场机制有效进行，FCA的执行目标是：

1.保护消费者--为消费者提供适度的保护

2.维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性

3.促进市场竞争--促进与消费者利益相关的市场竞争力

第一步 启用科学上网软件，访问FCA查询地址：https://register.fca.org.uk

第二步 输入监管号或公司英文名称。

第三步 确认Status,也就是监管状态，我们这里讲几个常见的Authorised,No longer authorised,EEA Authorised,Appointed representative,下文举例说明。

Authorised说明目前接受监管

No longer authorised说明监管已注销

EEA Authorised说明是欧盟授权，只是允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构

Appointed representative是 AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。

第四步 确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的，营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。

投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。

第五步 确认它是否受FSCS（金融服务补偿保护计划）保护。如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

第六步 确认能否容纳和控制客户资金。

1.能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏，如下图所示↓

2.不能容纳但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示

3.EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示

4.Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓

第七步 确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含roll spot forex contact（外汇保证金交易）。

以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目，其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滚存外汇合约交易（也就是外汇保证金交易）这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排）

Dealing in investments as agent（交易经纪业务）

Dealing in investments as principal（交易主体业务）

Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理）

第八步 大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售外汇投资者。

Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Customer Type（客户范围），Eligible Counterparty(合格对手），professional（机构客户），retail（零售客户）。

FCA监管查询页面：https://register.fca.org.uk/

第一步：邮件联系该金融公司，以便存留双方的交涉记录。金融公司必须在确认收到邮件的八周内给到处理回复。

第二步：自己联系理赔机构等，采用付费处理纠纷措施；或者直接联系FOS。

第三步：若对处理结果不满意，向英国FOS申请免费维权投诉，请在得到公司回复处理结果6个月内提出申请。

http://www.financial-ombudsman.org.uk/

第四步：如果不接受FOS的处理结果，可采取法律诉讼手段。

电话：44 207 066 1000（周一-周五8:00-18:00，周六 9:00-13：00）

邮箱：consumer.queries@fca.org.uk

网页在线咨询：https://www.fca.org.uk/contact

办公室地址：25 The North Colonnade, London E14 5HS

审慎监管局: http://www.bankofengland.co.uk/pra/Pages/default. aspx

英国银行：http://www.bankofengland.co.uk/

英国国家档案局（法律条款）FSMA：http://www.legislation.gov.uk/

英国金融政策委员会（FPC）: http://www.bankofengland.co.uk/financialstabil ity/ Pages/fpc/ default.aspx

英国财政部: https://www.gov.uk/government/organisations/h m-treasury

FCA指南手册：https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/D29/