资讯:专业、创新、更高标准 农银“壹私行”锻造私行品牌升级者
十多年前的2010年,中国农业银行私人银行正式成立。十年磨一剑,如今农业银行已成为越来越多私行客户财富管理首选银行之一。
2020年9月,农业银行推出业内首个面向私行客户的专属品牌“壹私行”。2021年,持续打造“壹私行”专属品牌,强化专业核心服务能力, 推出了“盈”系列代销产品和“恒”系列家族信托服务品牌,私行业务稳健增长,取得了不俗的业绩。
截至今年 6 月末,农业银行私人银行客户数 16.1 万户,管理资产余额1.87万亿元,分别较上年末增加2万户和 1696亿元。
在赢得客户信赖、抢占财富管理高端市场方面,农业银行以专业致胜,同时兼顾平安稳健,加强科技赋能、不断创新,为客户提供多元化服务,树立了行业优势。
财富投资:专业、稳健
固收类系列产品亮眼
致力于打造稳健增值冠军,农银“壹私行”推出了“六盈”系列代销产品品牌。截至上半年末,“六盈”系列产品规模已达510亿元。
“六盈”系列产品表现优异的背后,是每一个系列名称都与其背后的投资策略和风险收益特征相关,方便客户理解记忆。
农银“壹私行”推出的“六盈”系列代销产品品牌,分别是固定收益类的“安盈”、混合偏债类的“合盈”、混合偏股类的“博盈”、挂钩衍生品类的“智盈”、家族信托客户专属的“传盈”以及专注另类投资的“创盈”。
农业银行“壹私行”以“六盈”系列产品供应体系为基石,秉承“专业化、定制化、多元化”的服务理念,遵循“专业、勤勉、可信赖”的产品研发准则,联手市场上优质资管机构,以风险防控为底线,根据客户不同的投资偏好,搭建依次递进的产品梯队,致力于全面满足私行客户的资产配置需求。
其中,固定收益类“安盈”系列产品兼顾债券和权益投资,推出了双月、365天、545天、两年等多个期限,产品业绩表现优异,成为私行客户资产配置的重要选择,规模已突破200亿元,增量、增速居四大行私行同类产品首位。
为客户提供更好的服务,离不开专业的人才培养。农银“壹私行”在全国各地级市均设立了财富管理中心,并持续通过专业赋能、滴灌培养、赛事比拼等方式锻造财富管理专业人才,通过强大的行内外私行专家库开展协同支持,建立了高效顺畅的客户需求响应机制。
今年以来,“壹私行”持续夯实“1+1+N”私行客户服务体系,加快财富管理中心3.0+版本建设,强化财富顾问队伍管理和专业能力提升,启动了第三届资产配置技能大赛,在全行掀起“学专业,善服务”的热潮。
除了专业人才队伍建设,“壹私行”进一步加快数字化转型,用科技赋能金融服务。上半年加快掌银私行专区建设,完成了私行代销产品功能升级,即将推出线上私行签约、远程服务等功能,不断提升客户使用体验。
财富传承:不忘初心、引导向善
家族信托摘得业内多个第一
不仅是代销品牌“六盈”系列产品表现可圈可点,农银“壹私行”始终秉持“财富稳健传承,引导财富向上向善”的初心,在2021年推出了“恒”字系列家族信托服务品牌,为客户提供“润”系列财富传承信托、“泽”系列保险金信托、“沁”系列慈善信托三大解决方案。
相比于其他三大行,农业银行在家族信托客户服务方面,“壹私行”始终坚持“以客户为中心”的高效服务流程,在四大行中首家实现家族信托集中托管提升运营效率,首家实现自主研发家族信托业务系统,首家开辟了家族信托专属产品线,便利信托资产配置。
在持续优化业务流程提升服务效率的同时,注重联动行内对公条线及行外信托、法税等专家资源,组建多层级联合服务团队,为客户提供一体化服务,真正实现专业组合与资源整合。
数据显示,今年上半年,农业银行家族信托业务加快发力,上半年签约客户数及标准单翻番,全行252家二级分行实现了家族信托业务落地,服务客户数突破千户。
客户服务:多元化、全方位
业务不断推陈出新
除了在资产配置、财富投资及财富传承等私行客户核心需求上苦练内功,农银“壹私行”亦不断创新突破、超越自我,加快私行业务创新试点,坚持“一点接入,全面协同”的服务理念,聚集团之力、汇全行之智、择市场之优,全力满足私行客户个人、家族、企业和社会需求。
在服务客户家庭上, “壹私行”上半年创新推出了业内首个高端客户家庭保险保障规划服务,实现根据客户家庭情况量身定制保险规划。
在服务客户企业方面,农行持续深化“财智荟”平台建设,整合总分行对公对私部门各项业务资源,以项目制方式响应客户定制化需求;大力推广资本市场综合服务;以招商引资、企业转型为主题举办多场财智私行客户活动,为企业家客户搭建交流展示平台。
此外,在服务客户公益慈善需求方面,上半年“壹私行”成功完成3期乡村振兴主题理财产品募集工作,募集金额超17亿元,用以支持服务乡村振兴重点项目;与专业社会组织合作,搭建“壹私行”公益金融实验室,积极服务社会慈善组织和高净值客户慈善需求,以服务广大人民对美好生活的向往为出发点,主动服务第三次分配,引导财富向上向善,助力促进共同富裕。
展望未来,在全新品牌引领下,农银“壹私行”将努力“以人民为中心”,服务广大人民对美好生活的向往,做强产品服务平台,打造专业服务队伍,开展多元能力布局,构建领军私行品牌。
同时,在稳健增值、财富传承、家庭保障、社会责任、综合服务等方面实现重点突破,努力成为行业引领者,全面助力农银集团发展战略和“大协同”服务格局,以专业的产品、一流的服务,为客户提供最佳体验、创造更大价值,成为更多私行客户的第一选择。