虚列费用套取资金！信泰人寿及3名责任人合计被罚59万元

日前，银保监会官网公布行政处罚决定书，信泰人寿保险股份有限公司（以下简称“信泰人寿”）南通中心支公司因存在虚列费用套取资金、未及时收回执业证书和未及时注销执业登记两项违法违规行为，南通监管分局对其处以罚款50万元，另对3名相关责任人给予警告，并处罚款合计9万元。

银保监会南通监管分局行政处罚决定书显示，经查，2019年初至2020年5月末期间，信泰人寿南通中支通过虚列银保业务员的工资佣金，套取资金共计311.07万元，套取资金主要用于渠道维护等业务费用。

2019年初至2020年5月末，信泰人寿南通中支的个险销售从业人员离司共计66人，有21名个险销售从业人员已离职但未收回执业证或遗失声明。截至现场检查日，信泰人寿南通中支未为已离职的18名人员和已转为内勤岗位的2名人员在保险中介监管信息系统中注销执业登记。

上述虚列费用套取资金行为违反了《保险法》相关规定，银保监会南通监管分局对信泰人寿南通中支予以罚款50万元。

信泰人寿南通中心支公司银保部门负责人张又丹对此负直接责任，被予以警告并处罚款5万元。时任信泰人寿南通中心支公司的副总经理陆中华、总经理孙小平予对此负管理责任，被给予警告并各处罚款2万元。

对于该中心支公司未及时收回执业证书和未及时注销执业登记的行为，根据《保险销售从业人员监管办法》第三十二条，南通监管分局对其作出予以警告并处罚款1万元的行政处罚。

值得注意的是，信泰人寿已多次收到罚单。

12月18日，扬州银保监分局披露的罚单显示，因存在营业执照负责人信息未按规定变更、未及时调整负责人审批权限、利用客户经理佣金回流套取资金的行为，信泰人寿扬州中心支公司合计被罚24万元。

另外，今年8月，信泰人寿还因两次违规办理共3.5亿元的协议存款，而被银保监会罚款60万元。

银保监会披露的罚单显示，2017年9月，信泰人寿在恒丰银行办理协议存款5000万元，该笔业务从发起、询价、谈判到合同签订均由财务管理部完成，违反了《保险资金运用管理暂行办法》第三十一条的规定。

2018年3月，信泰人寿在吉林春城农村商业银行办理协议存款3亿元，后者没有外部信用评级，不符合《保险资金运用管理暂行办法》第七条以及《中国保监会关于规范保险资金银行存款业务的通知》规定的保险资金存款银行的资质条件。

公开资料显示，信泰人寿保成立于2007年5月18日，总部设在浙江杭州，注册资本50亿元，经营各类人身保险业务。

股东方面，信泰人寿的股东11家，包括浙江永利实业集团、北京九盛资产管理有限责任公司、浙江华生物流有限公司、利时集团控股有限公司、连云港同华文化发展有限公司等。

但值得注意的是，信泰人寿股东们股权质押问题不容乐观。其中，前三大股东部分股权均被质押，1家股东股权全部被质押，仅剩3家股东股权处于正常状态。

此外，信泰人寿有4家股东股权被冻结，占公司总股本6.51%。这部分股权还曾多次被流拍。

2020年第三季度偿付能力报告显示，信泰人寿本年累计录得保险业务收入245.3亿元，净利润2.89亿元。期末净资产达67.4亿元。最新一期风险综合评级结果为B。