宕机导致超300个客户文件损毁，山西25年老牌投顾接罚单，年内投顾公司违规集中六大问题

财联社（深圳，记者 覃泽俊）讯，过五成客户文件因宕机完全损坏，山西老牌投顾领到证监局罚单。

10月15日，山西证监局公布了对民众证券投资咨询有限公司违法违规案行政处罚决定书。

根据处罚决定，民众公司因未按规定进行业务档案管理、及未按规定履行变更事项报告等两项违规行为，山西证监局作出两项处罚决定，一是对民众公司未按规定进行业务档案管理的行为，责令改正，给予警告，并处以25万元罚款；二是对民众公司未按规定履行变更事项报告的行为，处以3万元罚款。

今年以来，6地监管部门对11家投顾公司违规行为开出处罚，违规行为集中在合规内控薄弱、无证投顾、未及时向证监局报告公司经营重大信息、未对投资者进行适当性评估、误导性营销、留痕管理有效性不足等6大方面。

民众公司两项违规引罚单

山西证监局经调查明确，民众公司存在两项违法违规事实。

一是未按规定进行业务档案管理。

2019年春节放假期间，民众公司陕西分公司系统服务器发生宕机事故，导致硬盘资料损坏。其中，民众公司陕西分公司2019年春节前开发的627名客户资料的电子数据严重损坏。经过数据修复，包含356名客户资料的电子数据完全损毁，无法修复，占其全部客户资料的56.78%。同时，其余客户资料存在不同程度的损坏。

二是未按规定履行变更事项报告。

山西证监局指出，民众公司河北分公司于2017年9月暂停运营，并将其办公场所“河北省石家庄市桥西区新石中路375号金石大厦A-1705室”予以转租，但是，未向河北证监局提出变更报告和办理变更手续。

其次，民众公司河南分公司新增郑州市金城商务广场4楼408房间作为其客服部门，但是未向河南证监局提出变更报告和办理变更手续。

山西证监局认为，民众公司的违法事实有相关事实确认书、情况说明、询问笔录等证据证明，足以认定，根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条和第三十三条规定，以及《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十条规定，构成2005年《证券法》第二百二十五条，以及《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三十三条所述的行为。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据2005年《证券法》第二百二十五条，以及《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三十三条的规定，山西证监局作出两项处罚决定：一是对民众公司未按规定进行业务档案管理的行为，责令改正，给予警告，并处以二十五万元罚款；二是对民众公司未按规定履行变更事项报告的行为，处以三万元罚款。

资料显示，民众公司于1995年注册成立,1998年取得经营证券期货业务许可证。公司是集自主知识产权的品牌、产品中心、客服中心以及合规风控管理中心于一体的综合性、跨媒体投资咨询与财经信息服务品牌。

6地监管开出11单处罚

除民众公司的处罚外，对于投顾公司的各类违法违规行为，今年监管部门已开出多个处罚。

据财联社记者统计，今年以来北京、上海、深圳、广州、四川、河北等6地证监局对11家投顾公司开出罚单。其中大部分罚单涉及展业限制，包括暂停新增客户3到9个月甚至一年的处罚。这些暂停新增客户的公司在投顾业务中的主要违规行为包括：合规内控薄弱、无证投顾、未及时向证监局报告公司经营重大信息、未对投资者进行适当性评估、误导性营销、留痕管理有效性不足等6大方面。

今年遭遇罚单的这11家投顾公司分别是：重庆东金投资顾问有限公司北京分公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司北京分公司、北京中资北方投资顾问有限公司、上海东方财富证券研究所有限公司、深圳市启富证券投资顾问有限公司、深圳市优品投资顾问有限公司、海南港澳资讯产业股份有限公司上海分公司、上海亚商投资顾问有限公司、湖南巨景证券投资顾问有限公司天府新区分公司、广州市万隆证券咨询顾问有限公司、广东博众证券投资咨询有限公司。

中证协曾表示，近年来证券投资咨询机构取得较快发展，注册资本、从业人员、业务规模和业务收入都有较大幅度增长，咨询机构在取得较快发展的同时也存在一些问题，一些公司合规管理、内控措施跟不上，导致违法违规问题时有发生。

在加大处罚力度的同时，投资咨询新规也于今年进入了修订期。今年4月中旬，投资咨询新规《证券基金投资咨询业务管理办法（征求意见稿）》已经启动征求意见，距离《证券投资顾问业务暂行规定》颁布刚好十年。

业内人士表示，征求意见稿大幅提高准入门槛，监管层有意对证券投顾业务进行重新定位与规范，现有证券投顾业务将面临较大的转型压力，征求意见稿中相关规定或将过滤掉一大波现有的证券投资咨询机构。此外，向客户承诺收益、传播虚假信息等八大违规行为也被明确禁止。