信托周报（7月6日）

白银第一股被查！退市要来了？6万股东被坑，中融、爱建2大信托踩雷！

*ST恒康(002219.SZ)：华宝信托向法院提出对京福华越强制清算申请

快讯：兴业信托新增投资企业首金睿志置业，持股43%

外贸信托管理 映雪投资旗下债券专项产品踩雷西王债清盘 投资者面临巨亏

中粮信托坑了度小满金融 激进下还有多少雷未引爆

信托大股东治理加码：监管将紧盯入股资金来源

云南信托上线“伽利略”AI智能投顾系统

西安银行：股东长安信托质押约7673万股

贾跃亭破产重组后又画大饼：预留10%债权人信托补偿乐视网股民

渤海银行7月香港挂牌 由天津信托等7家股东发起设立

四川信托TOT违约风波追踪：监管已入驻搜证

吉林信托“汇融50号”延期后再违约 投资者认为其未严格履行受托人职责

13.5亿房地产不良债权开拍 西藏信托回应：系通道项目

首开股份为福州、天津公司30亿元信托贷款提供担保

金凰珠宝百亿质押黄金风波续集：民生信托东莞信托发布告投资者书

风险处置已成第一要务，信托业不良率下降可期

华夏幸福为子公司与华润深国投信托7.5亿融资提供担保

银保监乱象整治“回头看”，房地产信托规模进一步压缩

恒泰天纵回应中融信托接盘孝感公司：属正常融资抵押

1. 白银第一股被查！退市要来了？6万股东被坑，中融、爱建2大信托踩雷！

这个周末，对*ST金贵的投资者而言，注定难眠。

7月3日晚间，被称为A股白银第一股的*ST金贵（002716）公告，因涉嫌信息披露违法违规，公司及实控人曹永贵遭证监会立案调查。

被调查原因没有细说，但据业内猜测，很可能是与公司老板违法占用公司10亿资金有关。（湖南人，豪横！）

仅半年时间，监管机构就对该上市公司连发10封函，公司8次延期回复。如今，实控人曹永贵更是占用公司资金10亿元，使公司深陷诉讼。

老板卷走10个亿，这是什么奇葩公司？

现在买股票都提心吊胆，真不知道哪天突然来个对公司立案调查……凉凉。

这又是A股市场上一家被实控人拉进坑里的公司，早在2019年10月，*ST金贵就因为实控人违规占用资金而走上ST道路。如今，实控人曹永贵的股票被深圳中级法院执行拍卖，值得注意的是，拍卖执行标的涉及中融国际信托股份有限公司(下称中融信托)融资债权共5.00亿元。

2. *ST恒康(002219.SZ)：华宝信托向法院提出对京福华越强制清算申请

*ST恒康(002219.SZ)公布，公司于2020年7月3日收到台州市椒江区人民法院(以下简称"椒江区法院")送达的通知书及相关材料，获悉华宝信托有限责任公司(以下简称"华宝信托")向椒江区法院提出对京福华越(台州)资产管理中心(有限合伙)(以下简称"京福华越")强制清算申请，椒江区法院已受理【案号(2020)浙1002清申1号】。

3. 快讯：兴业信托新增投资企业首金睿志置业，持股43%

7月4日，乐居财经获悉，兴业国际信托有限公司新增投资企业首金睿志（天津）置业发展有限公司（下称“首金睿志”），持股43%。

此次股权调整之前，首金新创(天津)置业发展有限公司（下称“首金新创”）持有首金睿志100%股权。调整后，首金新创持股下降到57.00%，兴业国际信托有限公司持股首金睿志43%。

首金睿志成立于2020年1月，注册资本4000万元，法定代表人为梁志刚。经营范围包括;房地产开发经营；财务咨询；信息咨询服务；商业综合体管理服务。

4. 外贸信托管理 映雪投资旗下债券专项产品踩雷西王债清盘 投资者面临巨亏

“本想保本保息，如今却本息难保。”这是天津傅女士目前面临的窘境。

6月30日，傅女士对经济观察报记者表示，2019年3月，其在银行购买了一款名为“外贸信托-瑞智精选映雪债券专项产品B期集合资金信托计划”（以下简称“瑞智精选映雪债券专项B期”）的产品，购买金额为290万元人民币。如今她账户里逾200万的产品无法赎回。

据悉，该期产品总规模为40212万元，以个人投资者为主。不止傅女士，多位投资人购买的该只产品，目前均处于无法赎回状态。

5. 中粮信托坑了度小满金融 激进下还有多少雷未引爆

信托项目近年来时有“暴雷”，个人或机构投资人通常会采用多种方式追索自己的合法利益。而在与中粮信托合作的信托计划中产生巨亏的度小满金融，却不得不自己垫资兑付用户，甚至隐姓埋名进行维权。这家互联网金融巨头为何敢怒不敢言，要打碎牙往肚里咽？

界面新闻近日独家获悉，因一笔已逾期一年多的信托计划迟迟不能兑付，度小满金融（原“百度金融”）与中粮信托多番暗战后，仍无法摆脱僵局。

6. 信托大股东治理加码：监管将紧盯入股资金来源

潮水退出，是谁在裸泳？

近期，个别信托公司业务风险爆雷，其公司治理乱象也随之浮出水面，其中包括监管近年来多次提及的违规开展关联交易、大股东挪用信托财产等“触线”操作。

种种迹象表明，监管部门对信托公司股东的治理正进一步加码。目前正在进行的信托业治乱象工作，股东违规行为和关联交易管控则是监管整治要点。此外，《中国经营报》记者还从多位信托业内人士获悉，为了规范信托公司融出资金、转移财产、输送利益等关联交易乱象，监管层近期发文要求各家信托机构限期清理非金融子公司。

多位业内人士分析认为，市场乱象的根源是部分信托公司股东购买牌照动机不纯，拿牌照更多是为了方便自己融资输血。“投资人入股信托公司目的要端正”，近日，某信托公司内部人士对本报记者表示，目前监管部门对信托股权转让的审查趋严。未来对信托股东的监管趋势是从严从重，发现违规，严厉打击。

7. 云南信托上线“伽利略”AI智能投顾系统

继银行、券商、基金等金融机构上线产品探索智能投顾领域后，信托公司也加入这一战场。7月1日，云南信托 “伽利略”智能投顾成功上线，为投资者提供自动化、数字化、实时化的高效低成本智慧金融体验。

据了解，云南信托推出的“伽利略”智能投顾坚持长期价值投资理念，“伽利略”AI智能投顾依托强大的技术支持平台、广阔的信息渠道、系统化数据分析处理能力以及专业化指导建议，引导用户坚持长线投资理念，通过分散和多元化投资组合，降低风险，增加投资胜算概率，实现长期稳健回报。

8. 西安银行：股东长安信托质押约7673万股

西安银行7月2日晚间发布公告称，公司股东长安信托于2020年6月30日质押约7673万股，占其所持股份比例为100%。长安国际信托股份有限公司持有西安银行股份有限公司约7673万股股份，占公司总股本的1.73%。长安信托与其一致行动人合计持有公司约12.11亿股股份，占公司总股本的27.25%。

9. 贾跃亭破产重组后又画大饼：预留10%债权人信托补偿乐视网股民

7月2日上午，贾跃亭发布标题为《打工创业、重启人生，带着我的致歉、感恩和承诺》的致歉信，在信中，他表达了对乐视网股民、乐视生态债权人的歉意和感恩。并称“对乐视网的现状难辞其咎”，因此贾跃亭在债权人信托中预留了不超过10%的比例，主要用于乐视网股民的或有补偿，待履行完相关法定程序后即可以实施，也会安排专门的团队协调乐视网股民的赔偿事宜。

此外贾跃亭还透露了FF的进展：不仅是合伙人制，FF的研发、融资、BD等业务也进展顺利，车辆软件和操作系统不断升级；B2B业务推出后，已经成功与两家美国重要企业达成了智能行驶平台的合作协议，公司与国内的一项重磅合作也有望近期达成，FF IPO计划也在紧锣密鼓地推进中。贾跃亭表示正在筹划希望短期内快速完成IPO项目，给FF未来发展奠定坚实基础。

10. 渤海银行7月香港挂牌 由天津信托等7家股东发起设立

作为仅剩的3家未上市股份行之一，渤海银行上市已进入倒计时。

6月30日，渤海银行正式在香港开启招股，将向全球发售28.8亿股H股，发售价不低于4.75港元/股，募集资金不少于136.8亿港元（约合人民币124.88亿元），7月9日将正式定价，7月16日在香港联交所主板挂牌上市。这将是国内银行今年首单IPO。

今年2月14日，证监会官网披露，渤海银行向证监会提交了《股份有限公司境外首次公开发行股份（包括普通股、优先股等各类股票及股票的派生形式）审批》。2月26日，渤海银行向香港联交所正式递交了IPO招股书。

渤海银行是全国12家股份制商业银行之一，成立于2005年12月，由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行（香港）有限公司、中国远洋运输（集团）总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责任公司和天津商汇投资（控股）有限公司等7家股东在天津发起设立。在12家股份制商业银行中，渤海银行成立最晚，也是唯一一家有外资银行作为发起股东的股份制商业银行。

11. 四川信托TOT违约风波追踪：监管已入驻搜证

因TOT（信托的信托）资金池信托项目违约事件被推向风口浪尖的四川信托，正寄希望通过卖股卖楼、引战投等方式脱困。股东增资一事尚待推进之时，7月2日，北京商报记者从投资者处最新了解到，监管目前已对四川信托进行贴身监管，并对四川信托违法违规行为搜集证据。另外，北京商报记者另从多位投资者处了解到，四川信托将按照项目清收对应的产品进行兑付，目前已先行对8个项目提前进行了兑付。在分析人士看来，四川信托的结局大概率是引国资入场进行重组。

12. 吉林信托“汇融50号”延期后再违约 投资者认为其未严格履行受托人职责

日，有投资者向财联社记者爆料吉林信托汇融50号广悦化工项目收益权投资集合资金信托计划（以下简称“汇融50号”）延期后再违约。6月24日吉林信托向投资者公布告知函称，截止出函尚未收足汇融50号融资方应支付的第6、7期回购价款。

投资者向财联社记者反映，按照吉林信托此前公布的受益人大会决议，5月29日、6月8日、6月28日吉林信托应向投资者支付信托第六、七、八期信托净收益，但是，吉林信托仅向第六、七期投资者支付应付百分三十左右应付资金，而第八期则未予兑付。

13. 13.5亿房地产不良债权开拍 西藏信托回应：系通道项目

西藏信托接连和地产项目“杠”上。继与泰禾集团地产项目和解后，西藏信托又一逾期地产项目浮出水面。

6月30日，西藏信托不良债权项目结束又一轮拍卖，尚未促成拍卖结果，进入下一轮7月7日的拍卖程序。

“这是一个通道业务，银行是委托方，目前已经进入司法拍卖程序，后续如果拍卖不出去怎么处置还不好说，可能最终要看法院拍卖情况再定。”西藏信托相关负责人就此回应记者。

14. 首开股份为福州、天津公司30亿元信托贷款提供担保

7月1日，北京首都开发股份有限公司发布公告表示，拟为全资子公司福州首开福泰投资有限公司，以及持股50%的天津海景实业有限公司提供担保，本次担保本金不超过30亿元。

据观点地产新媒体了解，为满足项目建设资金需求，福州福泰拟向中信信托有限责任公司申请不超过15亿元信托贷款，期限不超过2年，公司为其提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保。

15. 金凰珠宝百亿质押黄金风波续集：民生信托东莞信托发布告投资者书

金凰珠宝违约事件持续发酵，深陷其中的金融机构也被置于风口浪尖。面对已经到来及即将到来的兑付压力，东莞信托与民生信托先后公开发布情况说明，陈述对于此次纠纷的观点及立场。

信托百佬汇记者注意到，两家信托公司均在公开说明中提及相关项目具有股权质押及黄金质押等担保方式，认为相关保险保单“条款严密”，且均表示将以司法途径要求保险公司履行对质押黄金的保险责任。

16. 风险处置已成第一要务，信托业不良率下降可期

信托行业近期出现不少风险事件，安信信托、四川信托接连产生大额兑付危机，牵连多家信托公司的金凰珠宝百亿质押黄金迷案曝光……一度令外界对信托行业的真实风险状况充满疑虑与担忧。

信托公司风险资产也在增多。根据中国信托业协会数据，一季度末，信托业资产风险率为3.02%，较2019年末提升0.35%；但环比增幅较2019年末的0.57%下降了0.22个百分点。信托业风险项目个数为1626个，环比增加79个，增幅为5.11%。信托业风险资产规模为6431.03亿元，环比增加660.56亿元，增幅11.45%。

17. 华夏幸福为子公司与华润深国投信托7.5亿融资提供担保

6月28日，华夏幸福（600340）基业股份有限公司发布公告称，拟为下属公司融资7.5亿元提供担保。

据媒体了解，被担保人舒城裕丰房地产开发有限公司拟与华润深国投信托有限公司签署《贷款合同》。

本次交易拟由华润深国投设立信托计划，并通过信托计划项下的信托资金向舒城裕丰发放不超过7.5亿元人民币的贷款，华夏幸福对此提供连带责任担保。

18. 银保监乱象整治“回头看”，房地产信托规模进一步压缩

银保监对于信托行业的监管力度再度升级。

近日，银保监正式印发《关于开展银行保险业银监会关于市场乱象整治“回头看”工作的通知》，对于金融类机构责任落实、整改落实、违法违规等行为整治查处进一步明确。

相较于此前，此次整治工作对于信托行业的关注更加明显。一业内人士对《华夏时报》记者表示：“此次对于信托业监管力度有所倾斜和加强，通知的出台对于信托公司展业做出了诸多严格的规定，相较以往力度和强度都上升不止一个层级。”

19、 恒泰天纵回应中融信托接盘孝感公司：属正常融资抵押

6月26日，针对乐居财经在6月25日发表《恒泰天纵集团退出孝感子公司，中融信托接盘》一文，湖北恒泰天纵控股集团有限公司进行了回应，股权变更属于正常融资抵押，不影响项目正常推进。

具体回应如下：一、此次孝感恒泰天纵御府项目股份变更并非恒泰天纵发生退出，而是一种正常的信托融资模式。此种引入信托监管的融资模式将更有利于保障本项目施工建设的顺利推进。

二、孝感恒泰天纵御府项目开发商及责任主体依然为孝感恒泰天纵置业有限公司，承建方、物业公司及项目执行管理团队均保持不变。