待偿余额超63亿元！华夏信财涉嫌非吸被立案 12人被采取强制措施

5月3日，上海市公安局黄浦分局发布通报指出，上海网贷平台华夏信财涉嫌非法吸收公众存款案被调查。通报显示，华夏信财法定代表人李某、财务总监王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

经查，华夏信财在未经国家有关部门批准的情况下，设立“花虾金融”线上平台和“华夏投资”线下门店，以承诺支付6%至19%不等的固定收益为饵，通过销售各类理财产品的方式向不特定公众非法集资，集资款被用于公司运营、还本付息和对外出借等。目前，案件正在进一步侦办中。

截至目前，公安机关已冻结涉案资金人民币8500余万元。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。同时，公安机关已获取华夏信财相关数据，同时聘请专业司法审计机构对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。

柒财经旗下柒闻网了解到，2019年10月，一则“华夏信财告投资人书”在网络上流传，称接上海金融监管部门通知，上海市所有正常运营平台于2019年10月28日下午全部签署停止业务承诺书。

对此，华夏信财声明指出，有人恶意假冒“华夏信财”之名，发布所谓告投资人书，与事实不符的恶意造谣对其正常运营造成了极为恶劣的影响和损害。不过，华夏信财随后表示，预备启动网贷业务存量余额大幅压降工作。

根据华夏信财官网，按照5月初更新的运营数据，华夏信财借贷余额为63.40亿元，累计代偿金额为6689.29万元，逾期金额为0。2018年全年，华夏信财收入为8.89亿元，净利润1005.71万元。

上海警方表示，本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案，也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地，或实际居住地公安机关就近进行登记备案。

警方强调，借款人使用华夏普惠APP申请贷款所获取的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的退款账户。未及时还款的，公安机关将依法予以追缴。还款时请注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。

公安机关将全面收集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损、资金核查等工作，最大限度保护投资人合法权益，并将按照法律程序适时公布案件进展。请投资人积极配合公安机关调查取证，依法表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。