海银财富中城国际大厦项目退出未达预期 已启动清算方案

财联社（上海，记者 姜樊 林汉垚）讯，近日，有投资者称，海银财富中城国际大厦系列已经到期基金未如期清算，投资者在持有三年到期后，本金只能拿回9%，剩下部分则被推迟至2021年2月20日前。

对此，海银财富今日发布公告称，中城国际大厦系列基金属于高风险浮动收益类产品。“投向清晰，投资逻辑合理，募集备案合规”，而因为受到市场波动以及新冠病毒等客观因素影响，导致实际退出没有达到预期。管理人已于到期日前启动清算方案。“整个过程中，并无任何违反基金合同关于基金管理或基金清算相关约定的行为。”

公开资料显示，此次延期兑付的私募基金为五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金，分为1号、2号、3号和5号，相继成立于2017年4月至5月期间，预计存续期3年，投资方向为上海中城国际大厦并购项目。私募基金管理人为上海五牛股权投资基金管理有限公司，代表机构海银基金销售有限公司。

从财联社记者获得的一份该产品的交易结构图上看，投资人将资金交给五牛中城国际大厦私募股权投资基金后，通过上海五牛贺赢投资中心进行股权收购，并投向一个SPV公司，最终通过21个项目公司再投向上海中城国际大厦项目。

根据五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金1号的资料显示，该私募成立时间为2017年5月12日。

资料显示，上海中城国际大厦开发商是嘉凯城集团，而这21个项目由上海城凯投资有限公司控股。另据中城投资2017年发布的公告，中城投资控股子公司上海城凯投资有限公司与五牛基金已签订《关于上海翠誉投资管理有限公司等21家公司股权转让协议》。根据协议，五牛基金将获得以上21家公司股权，从而获得位于上海市徐汇区核心商圈的中城国际大厦项目。

该项目曾是海银的“优质项目”。根据2016年相关宣传称，“这是继2016年并购上海小陆家嘴金融贸易区写字楼项目、上海丰树商业城项目后，五牛基金再次斩获一线城市核心区域极具升值潜力的优质项目。”

值得注意的是，五牛基金去年底出现兑付危机的私募基金以及今年即将到期的私募产品，底层资产为房地产项目的不在少数。丰树商业城项目已出现兑付危机；今年杭州大悦城和杭州远洋国际两个写字楼并购项目将到期；2020年8月，上海中融碧玉蓝天项目和上海绿地虹桥世界中心将到期；2020年10月，上海漕河泾项目都将到期。