案例展示：不浪费这场危机，宜信财富如何做到疫情下的业务增长

2020年作为21世纪新十年的开端，本就被赋予太多期望，然而突如其来的疫情让“期望“蒙上了阴影，全社会由此共同面临着三大战役：防疫之战、企业生存之战、社会治理之战。往往每次危机和逆境都会带来新的商业机会，加快全社会转型和创新，将助力让企业迎难而上，积极响应并调整策略，经得住锤炼和考验。

作为中国财富管理行业的领军企业——宜信财富，在这次疫情中就做到了从容应对。2020年2月，宜信财富实现规模业绩同比提升24%、环比增长8%，新增客户数同比增长82%、环比增长23%，在逆境中仍旧展现出良好的发展势头。在整个社会复工延迟、取消所有聚集性商业活动的大背景下，宜信财富能够正常开展业务并实现稳健增长的秘诀是什么？答案就是——十年磨一剑的能力建设。

一．扎实的科技能力打造，是宜信财富的基础。在财富管理领域，宜信财富较早的对自身数字化能力建设进行了布局，围绕客户端、员工端、组织运营端三大维度，完成了线上系统的打造。

客户端：宜信财富APP是与客户远程交互的线上数字化载体，实现了面向客户的投资者教育、线上开户、在线购买或预约、自我投后管理，以及客户增值服务功能，用一站式的流畅操作体验，诠释出如何跨越地域和物理空间限制的远程交互服务。

疫情期间，宜信财富 APP连续推出了多场产品投资路演，并以完成线上合格投资者认证的方式，切实保证合规要求；在2月上旬，宜信财富APP联动企业自媒体平台矩阵，同步推出《全球教育观系列》直播，让更多的父母与孩子一起领略全球知名教育专家和学者的观点，通过全角度学习场景的打造，减缓了疫情阶段父母们的教育焦虑。

通过线上直播的方式，宜信财富打造的优质内容实现全国各城市全网覆盖，不仅让流量来源多元化，也有效降低了获客成本。同时，丰富的嘉宾资源和多元题材互相支撑，并结合在线互动，在观看效果达到最佳之外，流量来源的兴趣与需求也实现了规模化、数据化。

疫情下的健康与防护需求是客户最急需的，对此，宜信财富提供了周到的贴心服务。针对老客户，宜信财富 APP的积分商城在疫情期间上架了多种防疫用品，客户凭积分便可兑换；基于非常时期的健康需求，APP迅速上线送药和陪诊申请服务，以感恩、负责的态度，与客户一起共克时艰。

员工端：理财师APP是面向宜信财富理财规划师团队的专属数字化服务工具，实现远程客户数据录入、客户信息管理、客户服务事项提示、产品资料查阅、线上产品培训等功能。值得一提的是，理财师APP特别开通远程陪访记录和双录预约功能，实现了疫情期间远程视频陪访客户及信息准确录入，以及基于合规要求的电子签约和远程录音录像，让疫情期间理财规划师与客户沟通签约不再受“出行受限“的阻碍，扩大了服务边界和效率，工作效率和业绩得到有力提升。

组织运营端：宜信财富拥有完善的EHR系统和远程会议系统，这也是在宜信财富很难看到纸张的原因。疫情期间，这两大系统为企业的正常运转提供了坚实保障。在1月底的春节假期中，公司技术团队就为年后的远程工作做好充足准备，充分进行了压力测试，预估了同时在线办公同事的峰值、可能用到的内外部沟通方式等，确保网络资源充裕、通畅、安全。进入2月，公司技术团队为多个部门应对疫情的业务模式创新需求开展持续研发，包括线上直播技术优化、客户观看直播体验度优化、线上投后直播合规要求优化等，为客户提供了极佳的线上体验。

二．优秀的投资能力打磨，是宜信财富的顶层设计。

早在2016年初，宜信财富就提出了资产配置黄金三原则（跨地域国别，跨资产类别，以母基金的方式超配另类资产）理念，并于当年发布了《2016全球资产配置白皮书》。过往5年的时间里，资产配置的投资理念深入人心，日益成为财富管理的“内核”，也被印证是真正的国际最佳实践。资产配置的逻辑无论在疫情前、疫情中还是疫情后都成立，尤其在类似疫情这样的突发危机中尤其成立，因为这是建立起风险防范的最好的顶层设计。具体而言，宜信财富为投资人奉上的就是：把资产配置落到实处，把长期投资、小额分散、拥抱新经济等落到实处，把二代培养、家企分开、家族传承解决方案落到实处。

这场疫情给很多行业和企业带来了巨大冲击，但也涌现出很多商机，它们出现在医疗健康、生物制药、人工智能和无人驾驶、远程办公、在线教育、生鲜电商等行业，大量的非接触商业、智能科技和制造在快速增长，这些新经济肩负着中国经济结构转型的重任，而这也是宜信财富私募股权母基金早已关注并进行前瞻性布局和投资的领域。此外，宜信财富在二级市场（资本市场）、房地产投资、类固定收益也在积极践行这样的投资逻辑和理念，注重价值投资、关注未来的新增长点、兼顾不同策略和类别、落实风险分散。疫情期间，宜信财富2月业务增量数据也说明投资人已经具备这样的预见性并提前行动，积极拥抱变化。

三．多元的综合服务能力，是宜信财富的优势。

准确把握客和满足户需求，是企业差异化竞争优势的核心要素。突发的疫情下，作为中国高净值人士的主体，企业家人群对于企业生存和发展的焦虑尤为明显。对此，宜信财富也在践行着企业社会责任。

首先是积极响应中国中小企业协会发起的《关于新冠肺炎疫情对中小企业影响及对策建议的调研》工作，迅速行动，向广大企业家客户和全国各地合作的相关商协会开展调研，及时了解企业困难和问题，为政府部门建言献策，并积极搭建企业与政府相关部门的沟通桥梁，一同共度难关。

同时，宜信财富想企业家之所想，在春节后联合中国中小企业协会，共同推出《企业家抗“疫”系列》直播节目，邀请宜信公司内部专家和行业知名学者，就疫情下企业的绩效管理、如何善用税务支持政策、复工复产的防疫工作准备、家企风险防范的金融解决方案等焦点话题开展探讨，为广大企业家应对疫情提供解决方案和方法。

十年磨一剑，外部环境越不利，越要主动有所为，这就是宜信财富面对疫情危机经受住考研的秘诀，也是拥抱变革、推动创新、持续创造优异成绩的禀赋所在。本次疫情危机对于全社会都是一次前所未有的大考，也开始让所有人更多的关注、思考商业模式调整、变现能力强化、节流机制构建等问题。

没有哪个寒冬不可逾越，没有哪个春天不会来临。相信会有更多企业和宜信财富一样，以坚实的“内功”从容经受住考验，在疫情后迎来更多、更大的发展机遇。