首批七家券商获基金投顾试点资格，监管特别强调并非“全权委托”！券商技术准备基本就绪

财联社（北京，记者 高艳云）讯，基金投顾业务试点加速推进，这次是券商进场！

据了解，首批7家券商开展基金投顾业务方案已获证监会回函批复，开展投顾业务在即，其中包括国君、银河、中信建投、申万宏源、华泰、中金、国联已获监管回函。此前已获基金投顾资格的机构有5家基金公司和3家基金销售机构。

基金投顾业务试点推进速度越来越快。2019年10月份到当年年底，5家基金公司和3家基金销售机构，最近，银行、券商也在加速推进，投资者也将很快获得投顾的专业服务。

监管方面特别强调，基金投顾并非“全权委托”，仍然是投资咨询服务，试点中要特别防止券商及媒体形成宣传及舆论误导。

首批7家券商引人关注

首批获得投顾业务资格的券商包括国君、申万宏源、中金、银河、中信建投、华泰、国联七家券商，已确定拿到回函。据透露，这些券商对基金投顾业务开展的技术准备已基本完成，只待监管一声令下，即可开展业务，监管特别强调，基金投顾并非“全权委托”，仍然是投资咨询服务。

此前，多家券商向监管上报了基金投顾业务的开展方案，至周五陆续回函，持续已有一段时间，而这也是证券业期待已久的业务资格。

招商银行获准入局

据悉，2月28日，招商银行已经正式获准成为基金投顾业务试点机构，成为首批获得该业务试点资格的银行。此外，据传闻，工商银行、平安银行也成为首批获批试点银行的大热门，但该消息尚未获得官方人士确认。

据报道，申报和参与答辩的基金投顾业务试点的机构，还有工商银行、平安银行，以及多家券商机构。早在2019年10月底，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。当月，嘉实、华夏、易方达、南方、中欧等基金公司已经申请试点并完成备案，正式开展投资顾问业务试点工作。

2019年12月，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，在前期基金公司参与试点基础上，完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点备案。

所谓公募基金投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

普通投资者获得“基金投顾”服务要分三步走

作为一个投资者如何获得“基金投顾”量身定制的投资方案呢？以从南方基金来看，其微信公众号便可进入“司南智投”业务，投资者必须经过资产分析、需求测评、生成方案三步。

第一步需要填写金融资产结构，具体需要给出现金类、固收类、股票类、其他类（黄金、外汇、石油）这四大类资产的金额，并给出测算结果；

第二步是填写投资期望，其中包括“想稳健理财”（期待年化收益2——5%）、“想跑赢通胀” （期待年化收益5——6%）、“想追求增值”（期待年化收益6——15%）、“追求高收益”四大类；

第三步是回答三大问题，其中包括“更喜欢哪一类股票资产，蓝筹还是成长”、“哪个更接近您的投资经验”、“优秀主动管理型基金经理是否能跑赢指数基金”等。

这三步回答完毕，就可以获得专属智能投顾方案，无论选择定投还是一次转入，起点金额都是1000元，转入后即可享受投顾服务。而专属的方案一般是有明确组合目标（会有业绩基准）、配置理念、调仓策略、投资策略介绍等。从方案的调仓策略看，公司承诺将“持续跟踪和回顾组合表现，结合投资决策委员会观点，风险预警模型，不定期进行战术配置。”