湖南取缔58车贷等24家P2P：进入行政核查阶段 但均不符合相关规定

10月16日，湖南省地方金融监督管理局发布公告指出，经湖南省各市州现场检查验收，省互金整治办、P2P网贷整治办等相关部门会商会审，湖南省整治名单内纳入行政核查的24家P2P均不符合“一个办法三个指引”有关规定，现予以取缔。

具体平台包括久融金融、创世介贷/介贷网、发发金融/国金所、升隆财富、看看钱包、信投宝、湖湘贷/湖湘财富、工程惠贷、星火钱包、建工E贷、坤融网、钱途无忧、债融易、中兴易贷、惠富天下、余易贷、利聚网、云金融、世富资本、58车贷、蜂投网、万利金融、新融网、e资产等24家网贷机构。

而利聚网、58车贷、蜂投网等平台此前已被警方立案调查。其中，2018年8月，58车贷被长沙市公安局立案侦查。根据长沙警方此前发布的通报，58车贷涉嫌非法吸收公众存款，总经理、财务主管已被采取刑事强制措施，同时对实际控制人追逃。

而在2018年5月，58车贷还曾发布公告指出，A股上市公司恒泰科技实际控制人拟通过旗下珠海茂源融诚商贸合伙企业（有限合伙）对58车贷入股，入股比例为49%。但恒泰科技对此并未做出回应。

不仅如此，此前的2018年11月7日，湖南省地方金融监督管理局官网发布湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单，共包括P2P网贷机构53家。其中，长沙取缔了45家。

2018年12月，湖南省地方金融监督管理局披露湖南省邵阳市对互联网金融机构开展“扫楼”检查。其中，80家互联网金融机构中有4家网贷平台涉嫌超范围经营网贷业务，1家疑似传销。

湖南省地方金融监督管理局在本次公告中指出，2016年以来，湖南省P2P网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收。而湖南省其他开展P2P业务的机构及外省在湘从事P2P业务的分支机构均未纳入行政核查，对其开展的P2P业务一并予以取缔。

据了解，“一个办法三个指引”是指《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》以及《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》。2018年8月中旬，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室要求以“一个办法三个指引”，先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查工作。

根据此前监管要求，未在规定时间内完成验收工作的P2P,将要求其清退或进行取缔。而今，湖南省在取缔未进入行政核查的P2P后，对已经进入行政核查阶段的网贷平台进行全部取缔。换言之，湖南省辖区内在营网贷平台，已全部宣告出局。