投基炒股不可不知的“大坑”，避过就能封神！赚钱轻而易举！

周末不用看盘了，给大家写点干货内容。

同样的市场，同样的行情，为什么别人赚钱，你却亏钱呢？

投资失利的根本原因不是炒股技术不行，而是掉进了市场陷阱里而不自知，只有避过投基炒股道路上的“大坑”，你才能一马平川，才能少摔跟头，才能最终走向胜利。

我这么讲，很多朋友会有疑问：技术不才是最重要的吗？明确的告诉你：大错特错！

市场中总流传着很多似是而非的错误观点，误导了很多人。今天给大家来个拨乱反正，告诉你真正的投资之道和盈利密码。此文值得你永久收藏，深读细品！

股市最大的坑不是市场，而是自己！欲战胜市场，首先从提升自我开始！做好下面这三点，稳定赚钱不是梦，而是触手可及！

--01--

正确的投资是什么样的？

越担当越成长，越努力越幸运！这是人生哲理，然而放在股市上却不通。如果你的投资方向错了，在错误的道路越努力离成功就越远，直到有一天你幡然醒悟，改过自新，才能最终走向成功。

投资盈利的核心不是技术高低，而是你的投资理念是否正确得当，交易心理是否成熟稳定，资金管理策略是否科学合理。这三点解决了，想不赚钱都难，想亏钱更难！

投资盈利的实质是获取价差，就是一种倒差价行为，不要把它搞得太复杂、太神秘，与其它商品交易没什么本质上的区别。

怎样才能让获取价差的成功率更高、盈利率更高呢？

做商品买卖时咱们都知道，要做到这两点，最好的办法就是低价买、高价卖，进货价格越低，盈利率就会越高。股票基金投资完全就是同样的道理。

怎样判断价格到底是低还是高呢？

给大家介绍两种方法：均值法和极限法。

均值法：以市场长期波动的中间值为参照，中间值以下为低，中间值以上为高。

极限法：以市场长期波动的极限值为参照，接近波动谷底值为低，接近波动峰值为高。

从沪深300等权市净率的历史走势我们可能看出，它自2009年以来，形成了标准的上升通道，红线是波动的峰顶值，绿线是波动的谷底值，紫线是波动的中间值。有了这三条线，就有了明确的参照。

红线就是估值顶，绿线就是估值底，紫线就是估值中线。紫线以下，市场开始低估，投资的天秤开始向赔少赚多一方倾斜；紫线以上，市场开始高估，投资的天秤开始向赔多赚少一方倾斜。越接近估值底，投资的成功率越高，盈利率越高；越接近峰顶，投资成功率越低，盈利率越低。

以长线的角度来看，当市场估值跌到均值以下，就进出机会区；跌到估值底，那是上天赐予的天大机会；涨到估值顶，就是容易遭雷噼的地方。

这幅图你要把它保存在电脑里，记在脑海里，简单朴素又最有效的投资哲学就在这幅图中。

要想不站岗，就不要在估值顶满仓追涨；要想不被套，就不要在估值中线以上盲目加码；要想赚大钱，就要敢于在估值底重仓满仓。

投资其实是非常简单的一件事，根本不需要学习多么高深的知识，也不需要你有多高的学历，更不需要你把股市十八般武艺全学精，只需要你把这幅图看懂，只需要你在市场跌到估值底附近敢于分批入场，持有到估值顶附近逐渐离场。不惧不贪，从容入场，淡定持有，潇洒离场。

用沪深300等权市净率做参照，这是一种最简单粗暴而有效的方式。这是本博的专利，全网独一份，分享给大家做个参考。

当然，参照系有很多种制定方法，不只这一种，再给大家介绍个更加魔幻的方式。

上图是上证指数30多年来的月线走势图，图中有三条线（这是本博独创的估值系统指标）：

白线：市场低估基准线，是轻仓抢反弹的地方；

黄线：市场严重低估线，是重仓布局的地方；

红线：市场极度低估线，是满仓布局的地方。

市场30多年的底部规律全部呈现在此图中，任何一次跌到红黄线区间都是历史性大底，无一例外，我没理由不相信。如果市场能再给一次这样的机会，同样是千载难逢的好机会。

有人会问，如果跌到了红线满仓，后面继续跌怎么办？跌破红线还继续暴跌的可能性极小极小，至少在历史上没有出现过，但凡事都有万一。可是你会因为走路有摔倒的可能就不走路吗？你会因为睡着之后有长眠不醒的可能就不睡觉吗？

超过常理的意外，看似风险，实则是重大机会。真要出现跌破红线还接着跌的情况，那一定是砸锅卖铁买股的绝佳时机，是一次人生翻身、实现财富自由的超级大机会。

我的方法我着得心应手，到你手里可能会水土不服。但不管怎样，你都要有一套科学合理的参照系才行。

市场重要的大顶大底，我之所以判断对过N多次，就是因为我有一套相对科学的分析方法。

比如2015.6.14的逃顶贴：警惕A股未来坍塌式崩溃。随后A股见顶，后面的事大家都知道。

如2018.10.17日的抄底贴：战略性入场机会已到！

如2021.7.27日创业板逃顶贴：高度警惕创业板风险，千点杀跌在等着你。

如2022.10.28日沪深300抄底贴：沪深300第四次黄金坑！在市场最低点的前一天明确指出沪深300的大机会。文章链接：https://caifuhao.eastmoney.com/news/20221028131058148830590，大家可以打开看一看当时的分析。

谈一些过往，不是为了得瑟自己有多厉害（厉害的人多了去了，我目前还只是市场的一个小学生），而是想要告诉大家一个道理：只要掌握了科学的方法，战胜市场并不是太难的事，不要为一时失利而信心丧失。

--02--

怎样才能稳健盈利？

认清股票基金投资的本质，看透市场波动的实质，做好资金配置科学管理，这是投资成功的三要素，脱离了这三点来谈技术、谈投资，都是妄谈，都是扯D。

价格与价值如同翘翘板的两端，价格端翘得高了，价值端就低了，长线投资的性价比也就低了。价格翘到天上，价值端就到了地板上，那么长线投资的价值就丧失了。因为虚高的价格一定会在估值引力的作用下向均值回归。

价格端低了，价值端就高了。价格端跌到地板上，价值端翘到天上，那么长线投资的性价比就高了，市场突出的投资价值会在估值引力作用下使得价格向均值回归。

价格的低估带来的是价值的升高，做投资一定要擅于挖掘估值洼地，去布局未来能涨得很高的东西，而不是去追涨已经涨得很高了的东西。对此一定要有明确而深刻的认知，并坚定的用在自己的投资布局上，而不只是嘴上说说。

市场波动的二元论：

一是价格围绕价值波动。正如上面这一大段所阐述的。

二是均值回归具有必然性。

市场总有着非理性的一面，涨会涨过头，跌会跌过头，涨过头的时候就是要离场的时候，而跌过头的时候就是要大肆买入的时候。

然而很多朋友却不是这么干，当市场涨过头时还在妄想着再来个翻倍，当市场跌过头时还在恐慌着再来个腰斩。

我告诉你，市场波动的二元论，就是市场最基础最本质的规律，这一规律从来不曾失效过，不论是不够成熟的A股30多年来的走势，还是国外成熟市场上百年的走势，都印证了这一规律的有效性。

在一个有效的市场里，市场价格发现与价值定位功能从来都是有效的，这是股票自身的价值属性与市场供需关系所决定的。

所有涨过头与跌过头都只是暂时的，都不是常态，都会被市场先生纠偏。因为，过度疯狂与极度悲观都不是人类的正常状态，最终人们会回归理性，促使市场回归正常状态。

当你真正理解了市场波动的实质，那么投资盈利不就是非常简单的事了吗？

在市场暴跌之后，尤其是跌过头之后，有计划的分批入场；待市场大涨之后 ，尤其是涨过头之后，有计划的分批离场。要做到这一点，不是非常简单的事么?干嘛要反投资搞得那么复杂？

去年四季度，我反复强调传媒、游戏、通信、上证50、恒生科技的中线大机会，贯彻的就是我的这一投资理念。

不会选择个股，不是问题，选择行业指数ETF来投资同样能获得惊人收益。

上一轮牛市中，白酒一路暴涨4.76倍，半导体上涨4倍，生物制药上涨2.5倍。

不会选择行业，不是问题，选择大盘指数ETF来投资同样能获得不菲不收益。

上一轮牛市上证50涨幅超80%，沪深300涨幅超100%。

不会选择行业也不会选择指数怎么办？买块豆腐，直接撞上去！

如果你啥都不懂还想赚钱，我劝你早点离开市场，这里不是你该来的地方，要不你就抽空看看我专栏里的文章：关于行业指数与大盘指数如何选择搭配的内容。

不会选择也不特别大的问题，均衡配置，适度分散。指数方面，大盘的（上证50和沪深300），中盘的（中证500），成长的（创业板、科创50）都配置一些，行业方面，科技、消费、医药、新能源等适当配置一些，通过组合持仓来平衡机会，分散风险，一轮牛市下来不赚钱几乎不可能。

--03--

怎样才能实现收益最大化？

收益最大化，取决于三点：

一是行情级别大，大级别行情带来大级别上涨，自然收益更可观；

二是押中牛股牛基，骑牛才能跑得更快跑得更远；

三是资金管理策略得当，包括资金投入量、投入节奏，组合比例等。

第一点由市场决定，投资者只能跟随，可以研究但做不了决定。

第二点通过加强行业及上市公司基本面分析来把握。

第三点可以借鉴我前面写的一篇文章：

https://caifuhao.eastmoney.com/news/20230604205035006512440

第三点是非常重要的，比前两点都重要，要讲的内容非常多、也非常细，直接关系到什么时候买什么时候卖、买多少卖多少的实质性问题。文章写到这里已经3600多字，再写下去，大家读着了累，也一下消化不了。后面会接着写，新来的朋友可以点个关注，免错过后续精彩内容。

最后还请爱粉们、朋友们举起发财的小手顺便点个赞，功德无量！

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